Microsoft Corporation(MSFT) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
NMS · Technology · Software - Infrastructure
¿Es Microsoft Corporation una inversión segura ahora mismo?
El Altman Z-Score de Microsoft Corporation es 8.77, ubicándose en la zona de segura. Nuestro estimado de valor justo es $375.36 (Overvalued). Calificación de foso económico: 3.4/5.
¿Podría Microsoft Corporation ir a la quiebra? Análisis Altman Z-Score
Z-Score of 8.77 is above 3.0, indicating the company is financially healthy by this metric.
- Menor a 1.8 — Zona de riesgo (alta probabilidad de quiebra)
- 1.8–3.0 — Zona gris (alta incertidumbre)
- Mayor a 3.0 — Zona segura (financieramente sólida)
¿Qué factores componen el Z-Score de MSFT?
| Componente | Fórmula | Valor | Peso | Contribución |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0806 | 1.2 | 0.1 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.3841 | 1.4 | 0.54 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.2036 | 3.3 | 0.67 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 11.6782 | 0.6 | 7.01 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.4551 | 1.0 | 0.46 |
¿Cómo ha evolucionado la salud financiera de MSFT?
| Año | Z-Score | Zona |
|---|---|---|
| 2022 | 11.62 | Segura |
| 2023 | 11.27 | Segura |
| 2024 | 9.67 | Segura |
| 2025 | 8.77 | Segura |
Fuente: Calculado a partir del último 10-K de MSFT en SEC EDGAR.
¿Cuánto vale realmente Microsoft Corporation?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| EPS estimado (α) | $16.32 | Modelo propio: datos de resultados reportados (2 trimestres reales) + consenso de analistas (ponderación α) |
| EPS del año anterior | $13.64 | Informe anual (SEC EDGAR) |
| EPS de consenso de analistas (año en curso) | $16.72 | Consenso de 54 analistas |
| P/E histórico | 27.1x | Precio de mercado actual |
| P/E justo (descuento β) | 23.0x | P/E histórico ajustado con factor de descuento de valor β y límite superior |
| Tendencia de ganancias (γ) | Estable | Señal direccional: EPS estimado vs. EPS reportado |
Referencia de Wall Street: El precio objetivo de consenso de analistas es $579.57 (54 analistas). Solo como referencia — no se utiliza en nuestro modelo de valuación.
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
¿Tiene Microsoft Corporation una ventaja competitiva sostenible?
Moat rating: 3.4/5.
¿Qué factores componen la puntuación de foso de MSFT?
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 4/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 3/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
¿Qué tan estable es el rendimiento sobre capital invertido de MSFT?
| Año | ROIC | Tendencia |
|---|---|---|
| 2022 | 39.6% | — |
| 2023 | 36.0% | Declining |
| 2024 | 34.6% | Declining |
| 2025 | 32.6% | Declining |
Fuente: ROIC calculado a partir de presentaciones SEC EDGAR.
¿Es seguro el dividendo de Microsoft Corporation?
¿Puede Microsoft Corporation mantener su nivel actual de dividendos?
Payout ratio is 21.3%. FCF covers the dividend 3.6x. 24 consecutive years of payments.
Indicadores financieros clave de Microsoft Corporation
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $281.7B | $245.1B | $198.3B | Rising |
| Net Income | $101.8B | $88.1B | $72.7B | Rising |
| Free Cash Flow | $71.6B | $74.1B | $65.1B | Rising |
| Gross Margin | 68.8% | 69.8% | 68.4% | Stable |
Eventos recientes que impactan el análisis de MSFT
MSFT informe de resultados programado
Informe próximo. Estimación de EPS por consenso: $4.07. Estimación de ingresos: $81.40B. Nuestro valor justo actual: $375.36 — un resultado significativamente superior o inferior podría modificar esta estimación.
MSFT consenso de analistas: 95% alcista (53/56 analistas)
10 Compra fuerte, 43 Compra, 3 Mantener, 0 Venta, 0 Venta fuerte. Precio objetivo de consenso: $579.57 (33.9% potencial alcista). Compare con nuestro valor justo independiente: $375.36.
MSFT pagó dividendo de $0.9100/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 21.3%.
MSFT superó estimaciones de EPS por 5.7%
EPS reportado: $4.14 vs estimación $3.92. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $375.36 (13.3% por debajo del precio actual).
MSFT presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT pagó dividendo de $0.9100/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 21.3%.
MSFT superó estimaciones de EPS por 12.7%
EPS reportado: $4.13 vs estimación $3.66. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $375.36 (13.3% por debajo del precio actual).
MSFT presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT pagó dividendo de $0.8300/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 21.3%.
MSFT superó estimaciones de EPS por 8.1%
EPS reportado: $3.65 vs estimación $3.38. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $375.36 (13.3% por debajo del precio actual).
MSFT presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT pagó dividendo de $0.8300/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 21.3%.
MSFT superó estimaciones de EPS por 7.4%
EPS reportado: $3.46 vs estimación $3.22. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $375.36 (13.3% por debajo del precio actual).
MSFT presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT pagó dividendo de $0.8300/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 21.3%.
MSFT superó estimaciones de EPS por 3.5%
EPS reportado: $3.23 vs estimación $3.12. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $375.36 (13.3% por debajo del precio actual).
MSFT presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
MSFT presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
Preguntas frecuentes sobre Microsoft Corporation
¿Cuál es el precio actual de Microsoft Corporation?
Microsoft Corporation (MSFT) cerró recientemente a $432.92 y cotiza en la bolsa NASDAQ.
¿Qué hace Microsoft Corporation?
Microsoft Corporation develops and supports software, services, devices, and solutions worldwide. The Productivity and Business Processes segment offers Microsoft 365 commercial, enterprise mobility + security, windows commercial, power BI, exchange, sharepoint, Microsoft teams, security and compliance, and copilot; Microsoft 365 commercial products, such as Windows commercial on-premises and office licensed services; Microsoft 365 consumer products and cloud services, including Microsoft 365 consumer subscriptions, office licensed on-premises, and other consumer services; LinkedIn; dynamics products and cloud services, such as dynamics 365, cloud-based applications, and on-premises ERP and CRM applications. Its Intelligent Cloud segment provides Server products and cloud services comprising Azure and other cloud services, GitHub, Nuance Healthcare, virtual desktop offerings, and other cloud services; server products, including SQL and windows server, visual studio and system center related client access licenses, and other on-premises offerings; enterprise and partner services, such as enterprise support and nuance professional services, industry solutions, Microsoft partner network, and learning experience.
¿Cuál es la capitalización de mercado de Microsoft Corporation?
Microsoft Corporation tiene una capitalización de mercado de $3.22 billones, clasificada como mega cap dentro del sector Technology.
¿A qué sector pertenece MSFT?
Microsoft Corporation pertenece al sector Technology, industria Software - Infrastructure, y cotiza en NASDAQ bajo el ticker MSFT.
¿MSFT está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, Microsoft Corporation — El precio actual está 15.3% por encima de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible sobrevaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $375.36
- Precio actual: $432.92
- Zona de valuación: Overvalued
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para MSFT?
El consenso de 54 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $579.57, lo que implica un potencial de alza del 33.9% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $730.00
- Objetivo más bajo: $392.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de Microsoft Corporation están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para Microsoft Corporation:
- Crecimiento de ingresos este año: 16.5%
- Crecimiento de EPS este año: 22.6%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 15.5%
- Crecimiento de EPS próximo año: 13.1%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de Microsoft Corporation?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $281.7B | Rising |
| Net Income | $101.8B | Rising |
| Free Cash Flow | $71.6B | Rising |
| Gross Margin | 68.8% | Stable |
¿Cuál es el P/E de MSFT?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 27.1x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 22.9x
- P/E justo de FairValueLabs: 23.0x
¿MSFT es una acción volátil?
Microsoft Corporation tiene un beta de 1.11, lo que indica que es moderadamente más volátil que el mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Cuánto efectivo y deuda tiene Microsoft Corporation?
Balance general de Microsoft Corporation:
- Efectivo total: $89.46 mil millones
- Deuda total: $123.28 mil millones
- Efectivo neto: $-33.82 mil millones
Un efectivo neto positivo significa que la empresa tiene más efectivo que deuda, lo que reduce el riesgo financiero.
¿Cuál es el flujo de caja libre de Microsoft Corporation?
El flujo de caja libre de Microsoft Corporation en los últimos 12 meses es $53.64 mil millones (generado a partir de un flujo de caja operativo de $160.51 mil millones). El flujo de caja libre es el efectivo disponible después de inversiones de capital, que puede usarse para dividendos, recompra de acciones o pago de deuda.
¿Microsoft Corporation paga dividendos? ¿Son seguros?
Microsoft Corporation paga dividendos regularmente a sus accionistas. Indicadores clave:
- Rendimiento por dividendo: 0.8%
- Ratio de pago: 21.3%
- Años consecutivos de dividendo: 24 años
- Crecimiento del dividendo a 5 años: -16.9%
- Calificación de seguridad FairValueLabs: A
¿Microsoft Corporation tiene riesgo de quiebra?
El Altman Z-Score de Microsoft Corporation es 8.77, ubicándose en la zona segura (superior a 3.0) — bajo riesgo de quiebra. El Z-Score utiliza 5 ratios del balance general para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa en los próximos 2 años.
¿Microsoft Corporation tiene una ventaja competitiva sostenible?
El análisis de foso económico de Microsoft Corporation tiene una calificación de 3.4/5 (Narrow moat):
- ROIC Stability: 4/5
- Gross Margin Trend: 3/5
- Switching Costs: 3/5
Una calificación superior a 3.5 indica un poder de fijación de precios sólido y una posición de mercado defendible.
¿Cuál es el ROE de MSFT?
El ROE (retorno sobre capital) de Microsoft Corporation es 34.4%. El ROE mide la eficiencia con la que una empresa genera ganancias a partir del capital de los accionistas. Generalmente, un ROE superior al 15% se considera excelente, mientras que uno inferior al 10% puede indicar oportunidades de mejora.
¿Dónde puedo comprar acciones de MSFT?
Las acciones de MSFT se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NASDAQ. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker MSFT
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿MSFT es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a Microsoft Corporation como Value Investment. Presenta ganancias estables, valuación razonable y solidez financiera, con las características típicas de una inversión de valor tradicional.
¿Quién es el CEO de Microsoft Corporation?
El CEO actual de Microsoft Corporation es Mr. Satya Nadella.
¿Cuáles son las ganancias por acción (EPS) de MSFT?
El EPS mide las ganancias de la empresa divididas entre el número de acciones en circulación:
- EPS actual (últimos 12 meses): $15.97
- EPS estimado (próximos 12 meses): $18.91
- EPS consenso de analistas (este año): $16.72
- EPS consenso de analistas (próximo año): $18.91
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This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
Última actualización: 22 abr 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de MSFT: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico