Corpay, Inc.(CPAY) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
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¿Es Corpay, Inc. una inversión segura ahora mismo?
El Altman Z-Score de Corpay, Inc. es 1.55, ubicándose en la zona de riesgo. Nuestro estimado de valor justo es $361.66 (Watch Zone). Calificación de foso económico: 3.4/5.
¿Podría Corpay, Inc. ir a la quiebra? Análisis Altman Z-Score
Z-Score of 1.55 falls below the 1.8 distress threshold, indicating significant financial stress.
- Menor a 1.8 — Zona de riesgo (alta probabilidad de quiebra)
- 1.8–3.0 — Zona gris (alta incertidumbre)
- Mayor a 3.0 — Zona segura (financieramente sólida)
¿Qué factores componen el Z-Score de CPAY?
| Componente | Fórmula | Valor | Peso | Contribución |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | -0.0126 | 1.2 | -0.02 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.3887 | 1.4 | 0.54 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.0737 | 3.3 | 0.24 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 1.0146 | 0.6 | 0.61 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.1715 | 1.0 | 0.17 |
¿Cómo ha evolucionado la salud financiera de CPAY?
| Año | Z-Score | Zona |
|---|---|---|
| 2022 | 2.47 | Gris |
| 2023 | 2.47 | Gris |
| 2024 | 2.17 | Gris |
| 2025 | 1.55 | Riesgo |
Fuente: Calculado a partir del último 10-K de CPAY en SEC EDGAR.
¿Cuánto vale realmente Corpay, Inc.?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| EPS estimado (α) | $19.34 | Modelo propio: datos de resultados reportados + consenso de analistas (ponderación α) |
| EPS del año anterior | $15.03 | Informe anual (SEC EDGAR) |
| EPS de consenso de analistas (año en curso) | $25.82 | Consenso de 13 analistas |
| P/E histórico | 22.0x | Precio de mercado actual |
| P/E justo (descuento β) | 18.7x | P/E histórico ajustado con factor de descuento de valor β y límite superior |
| Tendencia de ganancias (γ) | Acelerando | Señal direccional: EPS estimado vs. EPS reportado |
Referencia de Wall Street: El precio objetivo de consenso de analistas es $379.54 (13 analistas). Solo como referencia — no se utiliza en nuestro modelo de valuación.
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
¿Tiene Corpay, Inc. una ventaja competitiva sostenible?
Moat rating: 3.4/5.
¿Qué factores componen la puntuación de foso de CPAY?
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 4/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 3/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
¿Qué tan estable es el rendimiento sobre capital invertido de CPAY?
| Año | ROIC | Tendencia |
|---|---|---|
| 2022 | 15.0% | — |
| 2023 | 16.7% | Rising |
| 2024 | 15.9% | Stable |
| 2025 | 14.0% | Declining |
Fuente: ROIC calculado a partir de presentaciones SEC EDGAR.
¿Es seguro el dividendo de Corpay, Inc.?
Indicadores financieros clave de Corpay, Inc.
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $4.5B | $4.0B | $3.4B | Rising |
| Net Income | $1.1B | $1.0B | $1.0B | Rising |
| Free Cash Flow | $1.3B | $1.8B | $0.6B | Rising |
| Gross Margin | 78.6% | 78.1% | 77.7% | Stable |
Eventos recientes que impactan el análisis de CPAY
CPAY informe de resultados programado
Informe próximo. Estimación de EPS por consenso: $5.46. Estimación de ingresos: $1.21B. Nuestro valor justo actual: $361.66 — un resultado significativamente superior o inferior podría modificar esta estimación.
CPAY consenso de analistas: 79% alcista (11/14 analistas)
4 Compra fuerte, 7 Compra, 3 Mantener, 0 Venta, 0 Venta fuerte. Precio objetivo de consenso: $379.54 (14.8% potencial alcista). Compare con nuestro valor justo independiente: $361.66.
CPAY superó estimaciones de EPS por 1.7%
EPS reportado: $6.04 vs estimación $5.94. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $361.66 (9.4% por encima del precio actual).
CPAY superó estimaciones de EPS por 1.0%
EPS reportado: $5.70 vs estimación $5.64. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $361.66 (9.4% por encima del precio actual).
CPAY superó estimaciones de EPS por 0.1%
EPS reportado: $5.13 vs estimación $5.12. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $361.66 (9.4% por encima del precio actual).
CPAY no alcanzó estimaciones de EPS por 0.1%
EPS reportado: $4.51 vs estimación $4.51. Nuestro valor justo de $361.66 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
CPAY no alcanzó estimaciones de EPS por 20.1%
EPS reportado: $3.44 vs estimación $4.31. Nuestro valor justo de $361.66 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
Preguntas frecuentes sobre Corpay, Inc.
¿Cuál es el precio actual de Corpay, Inc.?
Corpay, Inc. (CPAY) cerró recientemente a $330.70 y cotiza en la bolsa NYSE.
¿Qué hace Corpay, Inc.?
Corpay, Inc. operates as a payments company that helps businesses and consumers to manage and pay their expenses. It operates through Corporate Payments, Vehicle Payments, Lodging Payments, and Other segments. It offers vehicle payment solutions for fuel, tolls and parking, vehicle compliance, auto insurance and road assistance, fleet maintenance, and long-haul transportation services, as well as prepaid food and transportation vouchers and cards.
¿Cuál es la capitalización de mercado de Corpay, Inc.?
Corpay, Inc. tiene una capitalización de mercado de $22.50 mil millones, clasificada como gran capitalización dentro del sector Technology.
¿A qué sector pertenece CPAY?
Corpay, Inc. pertenece al sector Technology, industria Software - Infrastructure, y cotiza en NYSE bajo el ticker CPAY.
¿CPAY está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, Corpay, Inc. — El precio actual está 8.6% por debajo de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible infravaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $361.66
- Precio actual: $330.70
- Zona de valuación: Watch Zone
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para CPAY?
El consenso de 13 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $379.54, lo que implica un potencial de alza del 14.8% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $415.00
- Objetivo más bajo: $340.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de Corpay, Inc. están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para Corpay, Inc.:
- Crecimiento de ingresos este año: 16.1%
- Crecimiento de EPS este año: 20.8%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 10.1%
- Crecimiento de EPS próximo año: 14.7%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de Corpay, Inc.?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $4.5B | Rising |
| Net Income | $1.1B | Rising |
| Free Cash Flow | $1.3B | Rising |
| Gross Margin | 78.6% | Stable |
¿Cuál es el P/E de CPAY?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 22.0x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 11.2x
- P/E justo de FairValueLabs: 18.7x
¿CPAY es una acción volátil?
Corpay, Inc. tiene un beta de 0.85, lo que indica que es menos volátil que el mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Cuánto efectivo y deuda tiene Corpay, Inc.?
Balance general de Corpay, Inc.:
- Efectivo total: $2.42 mil millones
- Deuda total: $10.29 mil millones
- Efectivo neto: $-7.87 mil millones
Un efectivo neto positivo significa que la empresa tiene más efectivo que deuda, lo que reduce el riesgo financiero.
¿Cuál es el flujo de caja libre de Corpay, Inc.?
El flujo de caja libre de Corpay, Inc. en los últimos 12 meses es $1.89 mil millones (generado a partir de un flujo de caja operativo de $1.50 mil millones). El flujo de caja libre es el efectivo disponible después de inversiones de capital, que puede usarse para dividendos, recompra de acciones o pago de deuda.
¿Corpay, Inc. paga dividendos?
Corpay, Inc. actualmente no paga dividendos a sus accionistas. La empresa puede estar reinvirtiendo todas sus ganancias en el crecimiento del negocio o haber suspendido los pagos de dividendos.
¿Corpay, Inc. tiene riesgo de quiebra?
El Altman Z-Score de Corpay, Inc. es 1.55, ubicándose en la zona de riesgo (inferior a 1.8) — alto riesgo de quiebra. El Z-Score utiliza 5 ratios del balance general para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa en los próximos 2 años.
¿Corpay, Inc. tiene una ventaja competitiva sostenible?
El análisis de foso económico de Corpay, Inc. tiene una calificación de 3.4/5 (Narrow moat):
- ROIC Stability: 4/5
- Gross Margin Trend: 3/5
- Switching Costs: 3/5
Una calificación superior a 3.5 indica un poder de fijación de precios sólido y una posición de mercado defendible.
¿Cuál es el ROE de CPAY?
El ROE (retorno sobre capital) de Corpay, Inc. es 29.1%. El ROE mide la eficiencia con la que una empresa genera ganancias a partir del capital de los accionistas. Generalmente, un ROE superior al 15% se considera excelente, mientras que uno inferior al 10% puede indicar oportunidades de mejora.
¿Dónde puedo comprar acciones de CPAY?
Las acciones de CPAY se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NYSE. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker CPAY
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿CPAY es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a Corpay, Inc. como Value Investment. Presenta ganancias estables, valuación razonable y solidez financiera, con las características típicas de una inversión de valor tradicional.
¿Quién es el CEO de Corpay, Inc.?
El CEO actual de Corpay, Inc. es Mr. Ronald F. Clarke.
¿Cuáles son las ganancias por acción (EPS) de CPAY?
El EPS mide las ganancias de la empresa divididas entre el número de acciones en circulación:
- EPS actual (últimos 12 meses): $15.01
- EPS estimado (próximos 12 meses): $29.62
- EPS consenso de analistas (este año): $25.82
- EPS consenso de analistas (próximo año): $29.62
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Aviso legal de FairValueLabs
Todas las valuaciones, puntuaciones, calificaciones y clasificaciones en esta página son generadas por el sistema de valuación propio de FairValueLabs. No representan el valor real de mercado, no garantizan rendimientos ni constituyen asesoría profesional de inversión. Son estimaciones analíticas con fines educativos y de investigación.
This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
Última actualización: 22 abr 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de CPAY: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico