General Motors Company(GM) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
NYQ · Consumer Cyclical · Auto Manufacturers
¿Es General Motors Company una inversión segura ahora mismo?
El Altman Z-Score de General Motors Company es 1.22, ubicándose en la zona de riesgo. Nuestro estimado de valor justo es $141.45 (Strong Buy Zone). Calificación de foso económico: 2.3/5.
¿Podría General Motors Company ir a la quiebra? Análisis Altman Z-Score
Z-Score of 1.22 falls below the 1.8 distress threshold, indicating significant financial stress.
- Menor a 1.8 — Zona de riesgo (alta probabilidad de quiebra)
- 1.8–3.0 — Zona gris (alta incertidumbre)
- Mayor a 3.0 — Zona segura (financieramente sólida)
¿Qué factores componen el Z-Score de GM?
| Componente | Fórmula | Valor | Peso | Contribución |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0548 | 1.2 | 0.07 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.1832 | 1.4 | 0.26 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.0137 | 3.3 | 0.05 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 0.3274 | 0.6 | 0.2 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.6578 | 1.0 | 0.66 |
¿Cómo ha evolucionado la salud financiera de GM?
| Año | Z-Score | Zona |
|---|---|---|
| 2022 | 1.28 | Riesgo |
| 2023 | 1.29 | Riesgo |
| 2024 | 1.3 | Riesgo |
| 2025 | 1.22 | Riesgo |
Fuente: Calculado a partir del último 10-K de GM en SEC EDGAR.
¿Cuánto vale realmente General Motors Company?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| EPS estimado (α) | $6.90 | Modelo propio: datos de resultados reportados + consenso de analistas (ponderación α) |
| EPS del año anterior | $3.27 | Informe anual (SEC EDGAR) |
| EPS de consenso de analistas (año en curso) | $12.34 | Consenso de 26 analistas |
| P/E histórico | 24.2x | Precio de mercado actual |
| P/E justo (descuento β) | 20.5x | P/E histórico ajustado con factor de descuento de valor β y límite superior |
| Tendencia de ganancias (γ) | Acelerando | Señal direccional: EPS estimado vs. EPS reportado |
Referencia de Wall Street: El precio objetivo de consenso de analistas es $94.27 (26 analistas). Solo como referencia — no se utiliza en nuestro modelo de valuación.
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
¿Tiene General Motors Company una ventaja competitiva sostenible?
Moat rating: 2.3/5.
¿Qué factores componen la puntuación de foso de GM?
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 2/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 2/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
¿Qué tan estable es el rendimiento sobre capital invertido de GM?
| Año | ROIC | Tendencia |
|---|---|---|
| 2022 | 6.9% | — |
| 2023 | 6.1% | Stable |
| 2024 | 4.9% | Declining |
| 2025 | 2.0% | Declining |
Fuente: ROIC calculado a partir de presentaciones SEC EDGAR.
¿Es seguro el dividendo de General Motors Company?
¿Puede General Motors Company mantener su nivel actual de dividendos?
Payout ratio is 17.4%. FCF covers the dividend -13.0x. 12 consecutive years of payments.
Indicadores financieros clave de General Motors Company
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $185.0B | $187.4B | $156.7B | Rising |
| Net Income | $2.7B | $6.0B | $9.9B | Declining |
| Free Cash Flow | $1.8B | −$6.0B | −$5.1B | Rising |
| Gross Margin | 6.3% | 12.5% | 13.4% | Declining |
Eventos recientes que impactan el análisis de GM
GM informe de resultados programado
Informe próximo. Estimación de EPS por consenso: $2.61. Estimación de ingresos: $43.67B. Nuestro valor justo actual: $141.45 — un resultado significativamente superior o inferior podría modificar esta estimación.
GM consenso de analistas: 78% alcista (21/27 analistas)
7 Compra fuerte, 14 Compra, 4 Mantener, 1 Venta, 1 Venta fuerte. Precio objetivo de consenso: $94.27 (19.3% potencial alcista). Compare con nuestro valor justo independiente: $141.45.
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM pagó dividendo de $0.1800/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 17.4%.
GM superó estimaciones de EPS por 10.7%
EPS reportado: $2.51 vs estimación $2.27. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $141.45 (79.1% por encima del precio actual).
GM presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM pagó dividendo de $0.1500/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 17.4%.
GM superó estimaciones de EPS por 20.6%
EPS reportado: $2.80 vs estimación $2.32. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $141.45 (79.1% por encima del precio actual).
GM presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM pagó dividendo de $0.1500/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 17.4%.
GM no alcanzó estimaciones de EPS por 26.1%
EPS reportado: $1.91 vs estimación $2.58. Nuestro valor justo de $141.45 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
GM presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM pagó dividendo de $0.1500/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 17.4%.
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM superó estimaciones de EPS por 4.3%
EPS reportado: $2.78 vs estimación $2.67. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $141.45 (79.1% por encima del precio actual).
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM pagó dividendo de $0.1200/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 17.4%.
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GM superó estimaciones de EPS por 4.3%
EPS reportado: $1.92 vs estimación $1.84. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $141.45 (79.1% por encima del precio actual).
GM presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
GM presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
Preguntas frecuentes sobre General Motors Company
¿Cuál es el precio actual de General Motors Company?
General Motors Company (GM) cerró recientemente a $79.00 y cotiza en la bolsa NYSE.
¿Qué hace General Motors Company?
General Motors Company designs, builds, and sells trucks, crossovers, cars, and automobile parts worldwide. It operates through GM North America, GM International, and GM Financial segments. It markets its vehicles primarily under the Buick, Cadillac, Chevrolet, GMC, Baojun, and Wuling brand names.
¿Cuál es la capitalización de mercado de General Motors Company?
General Motors Company tiene una capitalización de mercado de $71.41 mil millones, clasificada como gran capitalización dentro del sector Consumer Cyclical.
¿A qué sector pertenece GM?
General Motors Company pertenece al sector Consumer Cyclical, industria Auto Manufacturers, y cotiza en NYSE bajo el ticker GM.
¿GM está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, General Motors Company — El precio actual está 44.1% por debajo de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible infravaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $141.45
- Precio actual: $79.00
- Zona de valuación: Strong Buy Zone
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para GM?
El consenso de 26 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $94.27, lo que implica un potencial de alza del 19.3% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $122.00
- Objetivo más bajo: $57.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de General Motors Company están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para General Motors Company:
- Crecimiento de ingresos este año: 0.4%
- Crecimiento de EPS este año: 16.4%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 2.4%
- Crecimiento de EPS próximo año: 12.7%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de General Motors Company?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $185.0B | Rising |
| Net Income | $2.7B | Declining |
| Free Cash Flow | $1.8B | Rising |
| Gross Margin | 6.3% | Declining |
¿Cuál es el P/E de GM?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 24.2x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 5.7x
- P/E justo de FairValueLabs: 20.5x
¿GM es una acción volátil?
General Motors Company tiene un beta de 1.34, lo que indica que es moderadamente más volátil que el mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Cuánto efectivo y deuda tiene General Motors Company?
Balance general de General Motors Company:
- Efectivo total: $27.67 mil millones
- Deuda total: $131.58 mil millones
- Efectivo neto: $-103.91 mil millones
Un efectivo neto positivo significa que la empresa tiene más efectivo que deuda, lo que reduce el riesgo financiero.
¿Cuál es el flujo de caja libre de General Motors Company?
El flujo de caja libre de General Motors Company en los últimos 12 meses es $8.56 mil millones (generado a partir de un flujo de caja operativo de $26.87 mil millones). El flujo de caja libre es el efectivo disponible después de inversiones de capital, que puede usarse para dividendos, recompra de acciones o pago de deuda.
¿General Motors Company paga dividendos? ¿Son seguros?
General Motors Company paga dividendos regularmente a sus accionistas. Indicadores clave:
- Rendimiento por dividendo: 0.7%
- Ratio de pago: 17.4%
- Años consecutivos de dividendo: 12 años
- Crecimiento del dividendo a 5 años: -13.9%
- Calificación de seguridad FairValueLabs: B
¿General Motors Company tiene riesgo de quiebra?
El Altman Z-Score de General Motors Company es 1.22, ubicándose en la zona de riesgo (inferior a 1.8) — alto riesgo de quiebra. El Z-Score utiliza 5 ratios del balance general para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa en los próximos 2 años.
¿General Motors Company tiene una ventaja competitiva sostenible?
El análisis de foso económico de General Motors Company tiene una calificación de 2.3/5 (Weak moat):
- ROIC Stability: 2/5
- Gross Margin Trend: 2/5
- Switching Costs: 3/5
Una calificación superior a 3.5 indica un poder de fijación de precios sólido y una posición de mercado defendible.
¿Cuál es el ROE de GM?
El ROE (retorno sobre capital) de General Motors Company es 4.3%. El ROE mide la eficiencia con la que una empresa genera ganancias a partir del capital de los accionistas. Generalmente, un ROE superior al 15% se considera excelente, mientras que uno inferior al 10% puede indicar oportunidades de mejora.
¿Dónde puedo comprar acciones de GM?
Las acciones de GM se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NYSE. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker GM
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿GM es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a General Motors Company como Value Investment. Presenta ganancias estables, valuación razonable y solidez financiera, con las características típicas de una inversión de valor tradicional.
¿Quién es el CEO de General Motors Company?
El CEO actual de General Motors Company es Ms. Mary T. Barra.
¿Cuáles son las ganancias por acción (EPS) de GM?
El EPS mide las ganancias de la empresa divididas entre el número de acciones en circulación:
- EPS actual (últimos 12 meses): $3.27
- EPS estimado (próximos 12 meses): $13.86
- EPS consenso de analistas (este año): $12.34
- EPS consenso de analistas (próximo año): $13.90
Otras empresas del sector Consumer Cyclical analizadas por FairValueLabs
Aviso legal de FairValueLabs
Todas las valuaciones, puntuaciones, calificaciones y clasificaciones en esta página son generadas por el sistema de valuación propio de FairValueLabs. No representan el valor real de mercado, no garantizan rendimientos ni constituyen asesoría profesional de inversión. Son estimaciones analíticas con fines educativos y de investigación.
This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
Última actualización: 22 abr 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de GM: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico