Verisk Analytics, Inc.(VRSK) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
NMS · Industrials · Consulting Services
¿Es Verisk Analytics, Inc. una inversión segura ahora mismo?
El Altman Z-Score de Verisk Analytics, Inc. es 5.58, ubicándose en la zona de segura. Nuestro estimado de valor justo es $162.85 (Fairly Valued). Calificación de foso económico: 3.7/5.
¿Podría Verisk Analytics, Inc. ir a la quiebra? Análisis Altman Z-Score
Z-Score of 5.58 is above 3.0, indicating the company is financially healthy by this metric.
- Menor a 1.8 — Zona de riesgo (alta probabilidad de quiebra)
- 1.8–3.0 — Zona gris (alta incertidumbre)
- Mayor a 3.0 — Zona segura (financieramente sólida)
¿Qué factores componen el Z-Score de VRSK?
| Componente | Fórmula | Valor | Peso | Contribución |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0751 | 1.2 | 0.09 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 1.2607 | 1.4 | 1.76 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.2166 | 3.3 | 0.71 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 4.1926 | 0.6 | 2.52 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.496 | 1.0 | 0.5 |
¿Cómo ha evolucionado la salud financiera de VRSK?
| Año | Z-Score | Zona |
|---|---|---|
| 2022 | 4.84 | Segura |
| 2023 | 7.21 | Segura |
| 2024 | 7.54 | Segura |
| 2025 | 5.58 | Segura |
Fuente: Calculado a partir del último 10-K de VRSK en SEC EDGAR.
¿Cuánto vale realmente Verisk Analytics, Inc.?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| EPS estimado (α) | $6.93 | Modelo propio: datos de resultados reportados + consenso de analistas (ponderación α) |
| EPS del año anterior | $6.48 | Informe anual (SEC EDGAR) |
| EPS de consenso de analistas (año en curso) | $7.62 | Consenso de 17 analistas |
| P/E histórico | 27.6x | Precio de mercado actual |
| P/E justo (descuento β) | 23.5x | P/E histórico ajustado con factor de descuento de valor β y límite superior |
| Tendencia de ganancias (γ) | En crecimiento | Señal direccional: EPS estimado vs. EPS reportado |
Referencia de Wall Street: El precio objetivo de consenso de analistas es $223.88 (17 analistas). Solo como referencia — no se utiliza en nuestro modelo de valuación.
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
¿Tiene Verisk Analytics, Inc. una ventaja competitiva sostenible?
Moat rating: 3.7/5.
¿Qué factores componen la puntuación de foso de VRSK?
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 4/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 4/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
¿Qué tan estable es el rendimiento sobre capital invertido de VRSK?
| Año | ROIC | Tendencia |
|---|---|---|
| 2022 | 25.6% | — |
| 2023 | 36.4% | Rising |
| 2024 | 43.4% | Rising |
| 2025 | 26.7% | Declining |
Fuente: ROIC calculado a partir de presentaciones SEC EDGAR.
¿Es seguro el dividendo de Verisk Analytics, Inc.?
¿Puede Verisk Analytics, Inc. mantener su nivel actual de dividendos?
Payout ratio is 27.8%. FCF covers the dividend 4.0x. 8 consecutive years of payments.
Indicadores financieros clave de Verisk Analytics, Inc.
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $3.1B | $2.9B | $2.5B | Rising |
| Net Income | $0.9B | $1.0B | $1.0B | Stable |
| Free Cash Flow | $1.2B | $0.9B | $0.8B | Rising |
| Gross Margin | 69.9% | 68.7% | 67.0% | Stable |
Eventos recientes que impactan el análisis de VRSK
VRSK informe de resultados programado
Informe próximo. Estimación de EPS por consenso: $1.74. Estimación de ingresos: $772.4M. Nuestro valor justo actual: $162.85 — un resultado significativamente superior o inferior podría modificar esta estimación.
VRSK consenso de analistas: 53% alcista (10/19 analistas)
4 Compra fuerte, 6 Compra, 8 Mantener, 1 Venta, 0 Venta fuerte. Precio objetivo de consenso: $223.88 (25.1% potencial alcista). Compare con nuestro valor justo independiente: $162.85.
VRSK pagó dividendo de $0.5000/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 27.8%.
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK superó estimaciones de EPS por 12.9%
EPS reportado: $1.82 vs estimación $1.61. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $162.85 (9.0% por debajo del precio actual).
VRSK presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK pagó dividendo de $0.4500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 27.8%.
VRSK superó estimaciones de EPS por 1.0%
EPS reportado: $1.72 vs estimación $1.70. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $162.85 (9.0% por debajo del precio actual).
VRSK presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK pagó dividendo de $0.4500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 27.8%.
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK superó estimaciones de EPS por 6.1%
EPS reportado: $1.88 vs estimación $1.77. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $162.85 (9.0% por debajo del precio actual).
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK pagó dividendo de $0.4500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 27.8%.
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK superó estimaciones de EPS por 2.8%
EPS reportado: $1.73 vs estimación $1.68. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $162.85 (9.0% por debajo del precio actual).
VRSK presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK pagó dividendo de $0.4500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 27.8%.
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
VRSK superó estimaciones de EPS por 0.8%
EPS reportado: $1.61 vs estimación $1.60. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $162.85 (9.0% por debajo del precio actual).
VRSK presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
VRSK presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
Preguntas frecuentes sobre Verisk Analytics, Inc.
¿Cuál es el precio actual de Verisk Analytics, Inc.?
Verisk Analytics, Inc. (VRSK) cerró recientemente a $178.89 y cotiza en la bolsa NASDAQ.
¿Qué hace Verisk Analytics, Inc.?
Verisk Analytics, Inc. engages in the provision of data analytics and technology solutions to the insurance industry in the United States and internationally. It offers underwriting solutions, including forms, rules, and loss costs services that provides policy language, prospective loss costs, policy writing and rating rules, and underwriting solutions for risk selection and segmentation, pricing, and workflow optimization; underwriting data and analytics solutions, which provides property and auto specific rating, and underwriting information solutions; catastrophe modelling and risk solutions; life insurance solutions for transforming current workflows in life insurance underwriting, claim insights, policy administration, unclaimed property/equity, compliance and fraud detection, and actuarial and portfolio modelling; specialty business solutions, which provides full end-to-end management of insurance and reinsurance business; and international underwriting solutions.
¿Cuál es la capitalización de mercado de Verisk Analytics, Inc.?
Verisk Analytics, Inc. tiene una capitalización de mercado de $24.68 mil millones, clasificada como gran capitalización dentro del sector Industrials.
¿A qué sector pertenece VRSK?
Verisk Analytics, Inc. pertenece al sector Industrials, industria Consulting Services, y cotiza en NASDAQ bajo el ticker VRSK.
¿VRSK está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, Verisk Analytics, Inc. — El precio actual está 9.8% por encima de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible sobrevaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $162.85
- Precio actual: $178.89
- Zona de valuación: Fairly Valued
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para VRSK?
El consenso de 17 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $223.88, lo que implica un potencial de alza del 25.1% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $275.00
- Objetivo más bajo: $183.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de Verisk Analytics, Inc. están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para Verisk Analytics, Inc.:
- Crecimiento de ingresos este año: 4.6%
- Crecimiento de EPS este año: 6.4%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 6.7%
- Crecimiento de EPS próximo año: 12.9%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de Verisk Analytics, Inc.?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $3.1B | Rising |
| Net Income | $0.9B | Stable |
| Free Cash Flow | $1.2B | Rising |
| Gross Margin | 69.9% | Stable |
¿Cuál es el P/E de VRSK?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 27.6x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 20.8x
- P/E justo de FairValueLabs: 23.5x
¿VRSK es una acción volátil?
Verisk Analytics, Inc. tiene un beta de 0.82, lo que indica que es menos volátil que el mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Cuánto efectivo y deuda tiene Verisk Analytics, Inc.?
Balance general de Verisk Analytics, Inc.:
- Efectivo total: $2.18 mil millones
- Deuda total: $4.90 mil millones
- Efectivo neto: $-2.72 mil millones
Un efectivo neto positivo significa que la empresa tiene más efectivo que deuda, lo que reduce el riesgo financiero.
¿Cuál es el flujo de caja libre de Verisk Analytics, Inc.?
El flujo de caja libre de Verisk Analytics, Inc. en los últimos 12 meses es $1.01 mil millones (generado a partir de un flujo de caja operativo de $1.44 mil millones). El flujo de caja libre es el efectivo disponible después de inversiones de capital, que puede usarse para dividendos, recompra de acciones o pago de deuda.
¿Verisk Analytics, Inc. paga dividendos? ¿Son seguros?
Verisk Analytics, Inc. paga dividendos regularmente a sus accionistas. Indicadores clave:
- Rendimiento por dividendo: 1.0%
- Ratio de pago: 27.8%
- Años consecutivos de dividendo: 8 años
- Crecimiento del dividendo a 5 años: -15.5%
- Calificación de seguridad FairValueLabs: A
¿Verisk Analytics, Inc. tiene riesgo de quiebra?
El Altman Z-Score de Verisk Analytics, Inc. es 5.58, ubicándose en la zona segura (superior a 3.0) — bajo riesgo de quiebra. El Z-Score utiliza 5 ratios del balance general para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa en los próximos 2 años.
¿Verisk Analytics, Inc. tiene una ventaja competitiva sostenible?
El análisis de foso económico de Verisk Analytics, Inc. tiene una calificación de 3.7/5 (Solid moat · eroding):
- ROIC Stability: 4/5
- Gross Margin Trend: 4/5
- Switching Costs: 3/5
Una calificación superior a 3.5 indica un poder de fijación de precios sólido y una posición de mercado defendible.
¿Cuál es el ROE de VRSK?
El ROE (retorno sobre capital) de Verisk Analytics, Inc. es 438.0%. El ROE mide la eficiencia con la que una empresa genera ganancias a partir del capital de los accionistas. Generalmente, un ROE superior al 15% se considera excelente, mientras que uno inferior al 10% puede indicar oportunidades de mejora.
¿Dónde puedo comprar acciones de VRSK?
Las acciones de VRSK se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NASDAQ. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker VRSK
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿VRSK es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a Verisk Analytics, Inc. como Value Investment. Presenta ganancias estables, valuación razonable y solidez financiera, con las características típicas de una inversión de valor tradicional.
¿Quién es el CEO de Verisk Analytics, Inc.?
El CEO actual de Verisk Analytics, Inc. es Mr. Lee M. Shavel.
¿Cuáles son las ganancias por acción (EPS) de VRSK?
El EPS mide las ganancias de la empresa divididas entre el número de acciones en circulación:
- EPS actual (últimos 12 meses): $6.47
- EPS estimado (próximos 12 meses): $8.60
- EPS consenso de analistas (este año): $7.62
- EPS consenso de analistas (próximo año): $8.60
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Todas las valuaciones, puntuaciones, calificaciones y clasificaciones en esta página son generadas por el sistema de valuación propio de FairValueLabs. No representan el valor real de mercado, no garantizan rendimientos ni constituyen asesoría profesional de inversión. Son estimaciones analíticas con fines educativos y de investigación.
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Última actualización: 22 abr 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de VRSK: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico