Global Payments Inc.(GPN) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
NYQ · Industrials · Specialty Business Services
¿Es Global Payments Inc. una inversión segura ahora mismo?
El Altman Z-Score de Global Payments Inc. es 0.94, ubicándose en la zona de riesgo. Nuestro estimado de valor justo es $122.89 (Strong Buy Zone). Calificación de foso económico: 2.9/5.
¿Podría Global Payments Inc. ir a la quiebra? Análisis Altman Z-Score
Z-Score of 0.94 falls below the 1.8 distress threshold, indicating significant financial stress.
- Menor a 1.8 — Zona de riesgo (alta probabilidad de quiebra)
- 1.8–3.0 — Zona gris (alta incertidumbre)
- Mayor a 3.0 — Zona segura (financieramente sólida)
¿Qué factores componen el Z-Score de GPN?
| Componente | Fórmula | Valor | Peso | Contribución |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0965 | 1.2 | 0.12 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.1113 | 1.4 | 0.16 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.0358 | 3.3 | 0.12 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 0.6782 | 0.6 | 0.41 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.1445 | 1.0 | 0.14 |
¿Cómo ha evolucionado la salud financiera de GPN?
| Año | Z-Score | Zona |
|---|---|---|
| 2022 | 0.86 | Riesgo |
| 2023 | 0.78 | Riesgo |
| 2024 | 0.96 | Riesgo |
| 2025 | 0.94 | Riesgo |
Fuente: Calculado a partir del último 10-K de GPN en SEC EDGAR.
¿Cuánto vale realmente Global Payments Inc.?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| EPS estimado (α) | $8.97 | Modelo propio: datos de resultados reportados + consenso de analistas (ponderación α) |
| EPS del año anterior | $5.78 | Informe anual (SEC EDGAR) |
| EPS de consenso de analistas (año en curso) | $13.75 | Consenso de 25 analistas |
| P/E histórico | 16.2x | Precio de mercado actual |
| P/E justo (descuento β) | 13.7x | P/E histórico ajustado con factor de descuento de valor β y límite superior |
| Tendencia de ganancias (γ) | Acelerando | Señal direccional: EPS estimado vs. EPS reportado |
Referencia de Wall Street: El precio objetivo de consenso de analistas es $98.24 (25 analistas). Solo como referencia — no se utiliza en nuestro modelo de valuación.
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
¿Tiene Global Payments Inc. una ventaja competitiva sostenible?
Moat rating: 2.9/5.
¿Qué factores componen la puntuación de foso de GPN?
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 2/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 4/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
¿Qué tan estable es el rendimiento sobre capital invertido de GPN?
| Año | ROIC | Tendencia |
|---|---|---|
| 2022 | 1.8% | — |
| 2023 | 3.5% | Rising |
| 2024 | 5.5% | Rising |
| 2025 | 4.3% | Declining |
Fuente: ROIC calculado a partir de presentaciones SEC EDGAR.
¿Es seguro el dividendo de Global Payments Inc.?
¿Puede Global Payments Inc. mantener su nivel actual de dividendos?
Payout ratio is 22.6%. FCF covers the dividend 5.9x. 26 consecutive years of payments.
Indicadores financieros clave de Global Payments Inc.
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $7.7B | $7.7B | $9.0B | Declining |
| Net Income | $1.4B | $1.6B | $0.1B | Rising |
| Free Cash Flow | $2.0B | $2.4B | $1.6B | Rising |
| Gross Margin | 72.6% | 73.7% | 57.9% | Rising |
Eventos recientes que impactan el análisis de GPN
GPN informe de resultados programado
Informe próximo. Estimación de EPS por consenso: $2.84. Estimación de ingresos: $2.84B. Nuestro valor justo actual: $122.89 — un resultado significativamente superior o inferior podría modificar esta estimación.
GPN consenso de analistas: 38% alcista (12/32 analistas)
0 Compra fuerte, 12 Compra, 18 Mantener, 1 Venta, 1 Venta fuerte. Precio objetivo de consenso: $98.24 (37.2% potencial alcista). Compare con nuestro valor justo independiente: $122.89.
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN pagó dividendo de $0.2500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 22.6%.
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN superó estimaciones de EPS por 0.6%
EPS reportado: $3.18 vs estimación $3.16. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $122.89 (71.6% por encima del precio actual).
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
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GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
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GPN pagó dividendo de $0.2500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 22.6%.
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GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN superó estimaciones de EPS por 0.8%
EPS reportado: $3.26 vs estimación $3.23. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $122.89 (71.6% por encima del precio actual).
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN pagó dividendo de $0.2500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 22.6%.
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN superó estimaciones de EPS por 1.5%
EPS reportado: $3.10 vs estimación $3.06. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $122.89 (71.6% por encima del precio actual).
GPN presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN pagó dividendo de $0.2500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 22.6%.
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
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GPN no alcanzó estimaciones de EPS por 1.0%
EPS reportado: $2.69 vs estimación $2.72. Nuestro valor justo de $122.89 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
GPN presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
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GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN pagó dividendo de $0.2500/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 22.6%.
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
GPN no alcanzó estimaciones de EPS por 0.2%
EPS reportado: $2.95 vs estimación $2.96. Nuestro valor justo de $122.89 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
GPN presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
Preguntas frecuentes sobre Global Payments Inc.
¿Cuál es el precio actual de Global Payments Inc.?
Global Payments Inc. (GPN) cerró recientemente a $71.62 y cotiza en la bolsa NYSE.
¿Qué hace Global Payments Inc.?
Global Payments Inc. provides payment technology and software solutions for card, check, and digital-based payments in the Americas, Europe, and the Asia-Pacific. It offers authorization, settlement and funding, customer support, chargeback resolution, reconciliation and dispute management, terminal rental, sales and deployment, payment security, and consolidated billing and reporting services.
¿Cuál es la capitalización de mercado de Global Payments Inc.?
Global Payments Inc. tiene una capitalización de mercado de $20.05 mil millones, clasificada como gran capitalización dentro del sector Industrials.
¿A qué sector pertenece GPN?
Global Payments Inc. pertenece al sector Industrials, industria Specialty Business Services, y cotiza en NYSE bajo el ticker GPN.
¿GPN está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, Global Payments Inc. — El precio actual está 41.7% por debajo de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible infravaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $122.89
- Precio actual: $71.62
- Zona de valuación: Strong Buy Zone
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para GPN?
El consenso de 25 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $98.24, lo que implica un potencial de alza del 37.2% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $194.00
- Objetivo más bajo: $60.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de Global Payments Inc. están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para Global Payments Inc.:
- Crecimiento de ingresos este año: 33.5%
- Crecimiento de EPS este año: 12.5%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 5.9%
- Crecimiento de EPS próximo año: 17.9%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de Global Payments Inc.?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $7.7B | Declining |
| Net Income | $1.4B | Rising |
| Free Cash Flow | $2.0B | Rising |
| Gross Margin | 72.6% | Rising |
¿Cuál es el P/E de GPN?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 16.2x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 4.4x
- P/E justo de FairValueLabs: 13.7x
¿GPN es una acción volátil?
Global Payments Inc. tiene un beta de 0.77, lo que indica que es menos volátil que el mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Cuánto efectivo y deuda tiene Global Payments Inc.?
Balance general de Global Payments Inc.:
- Efectivo total: $8.34 mil millones
- Deuda total: $22.19 mil millones
- Efectivo neto: $-13.85 mil millones
Un efectivo neto positivo significa que la empresa tiene más efectivo que deuda, lo que reduce el riesgo financiero.
¿Cuál es el flujo de caja libre de Global Payments Inc.?
El flujo de caja libre de Global Payments Inc. en los últimos 12 meses es $1.75 mil millones (generado a partir de un flujo de caja operativo de $2.66 mil millones). El flujo de caja libre es el efectivo disponible después de inversiones de capital, que puede usarse para dividendos, recompra de acciones o pago de deuda.
¿Global Payments Inc. paga dividendos? ¿Son seguros?
Global Payments Inc. paga dividendos regularmente a sus accionistas. Indicadores clave:
- Rendimiento por dividendo: 1.4%
- Ratio de pago: 22.6%
- Años consecutivos de dividendo: 26 años
- Crecimiento del dividendo a 5 años: -22.4%
- Calificación de seguridad FairValueLabs: A
¿Global Payments Inc. tiene riesgo de quiebra?
El Altman Z-Score de Global Payments Inc. es 0.94, ubicándose en la zona de riesgo (inferior a 1.8) — alto riesgo de quiebra. El Z-Score utiliza 5 ratios del balance general para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa en los próximos 2 años.
¿Global Payments Inc. tiene una ventaja competitiva sostenible?
El análisis de foso económico de Global Payments Inc. tiene una calificación de 2.9/5 (Narrow moat · eroding):
- ROIC Stability: 2/5
- Gross Margin Trend: 4/5
- Switching Costs: 3/5
Una calificación superior a 3.5 indica un poder de fijación de precios sólido y una posición de mercado defendible.
¿Cuál es el ROE de GPN?
El ROE (retorno sobre capital) de Global Payments Inc. es 4.8%. El ROE mide la eficiencia con la que una empresa genera ganancias a partir del capital de los accionistas. Generalmente, un ROE superior al 15% se considera excelente, mientras que uno inferior al 10% puede indicar oportunidades de mejora.
¿Dónde puedo comprar acciones de GPN?
Las acciones de GPN se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NYSE. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker GPN
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿GPN es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a Global Payments Inc. como Value Investment. Presenta ganancias estables, valuación razonable y solidez financiera, con las características típicas de una inversión de valor tradicional.
¿Cuáles son las ganancias por acción (EPS) de GPN?
El EPS mide las ganancias de la empresa divididas entre el número de acciones en circulación:
- EPS actual (últimos 12 meses): $4.43
- EPS estimado (próximos 12 meses): $16.21
- EPS consenso de analistas (este año): $13.75
- EPS consenso de analistas (próximo año): $16.22
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Aviso legal de FairValueLabs
Todas las valuaciones, puntuaciones, calificaciones y clasificaciones en esta página son generadas por el sistema de valuación propio de FairValueLabs. No representan el valor real de mercado, no garantizan rendimientos ni constituyen asesoría profesional de inversión. Son estimaciones analíticas con fines educativos y de investigación.
This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
Última actualización: 22 abr 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de GPN: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico