Elevance Health, Inc.(ELV) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
¿Es Elevance Health, Inc. una inversión segura ahora mismo?
El Altman Z-Score de Elevance Health, Inc. es 2.83, ubicándose en la zona de gris. Nuestro estimado de valor justo es $299.96 (Fairly Valued). Calificación de foso económico: 3.4/5.
¿Podría Elevance Health, Inc. ir a la quiebra? Análisis Altman Z-Score
Z-Score of 2.83 places the company in the gray zone (1.8-3.0), warranting closer scrutiny.
- Menor a 1.8 — Zona de riesgo (alta probabilidad de quiebra)
- 1.8–3.0 — Zona gris (alta incertidumbre)
- Mayor a 3.0 — Zona segura (financieramente sólida)
¿Qué factores componen el Z-Score de ELV?
| Componente | Fórmula | Valor | Peso | Contribución |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0 | 1.2 | 0.0 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.2913 | 1.4 | 0.41 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.0668 | 3.3 | 0.22 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 0.935 | 0.6 | 0.56 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 1.639 | 1.0 | 1.64 |
¿Cómo ha evolucionado la salud financiera de ELV?
| Año | Z-Score | Zona |
|---|---|---|
| 2022 | 2.85 | Gris |
| 2023 | 2.87 | Gris |
| 2024 | 2.75 | Gris |
| 2025 | 2.83 | Gris |
Fuente: Calculado a partir del último 10-K de ELV en SEC EDGAR.
¿Cuánto vale realmente Elevance Health, Inc.?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| EPS estimado (α) | $25.42 | Modelo propio: datos de resultados reportados + consenso de analistas (ponderación α) |
| EPS del año anterior | $25.21 | Informe anual (SEC EDGAR) |
| EPS de consenso de analistas (año en curso) | $25.75 | Consenso de 21 analistas |
| P/E histórico | 13.9x | Precio de mercado actual |
| P/E justo (descuento β) | 11.8x | P/E histórico ajustado con factor de descuento de valor β y límite superior |
| Tendencia de ganancias (γ) | En crecimiento | Señal direccional: EPS estimado vs. EPS reportado |
Referencia de Wall Street: El precio objetivo de consenso de analistas es $378.19 (21 analistas). Solo como referencia — no se utiliza en nuestro modelo de valuación.
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
¿Tiene Elevance Health, Inc. una ventaja competitiva sostenible?
Moat rating: 3.4/5.
¿Qué factores componen la puntuación de foso de ELV?
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 4/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 3/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
¿Qué tan estable es el rendimiento sobre capital invertido de ELV?
| Año | ROIC | Tendencia |
|---|---|---|
| 2022 | 14.0% | — |
| 2023 | 13.6% | Stable |
| 2024 | 12.5% | Declining |
| 2025 | 10.7% | Declining |
Fuente: ROIC calculado a partir de presentaciones SEC EDGAR.
¿Es seguro el dividendo de Elevance Health, Inc.?
¿Puede Elevance Health, Inc. mantener su nivel actual de dividendos?
Payout ratio is 29.0%. FCF covers the dividend 5.9x. 16 consecutive years of payments.
Indicadores financieros clave de Elevance Health, Inc.
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $199.1B | $176.8B | $156.6B | Rising |
| Net Income | $5.7B | $6.0B | $5.9B | Stable |
| Free Cash Flow | $3.2B | $4.6B | $7.2B | Declining |
Eventos recientes que impactan el análisis de ELV
ELV consenso de analistas: 59% alcista (13/22 analistas)
3 Compra fuerte, 10 Compra, 9 Mantener, 0 Venta, 0 Venta fuerte. Precio objetivo de consenso: $378.19 (15.2% potencial alcista). Compare con nuestro valor justo independiente: $299.96.
ELV superó estimaciones de EPS por 16.4%
EPS reportado: $12.58 vs estimación $10.81. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $299.96 (8.6% por debajo del precio actual).
ELV presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV pagó dividendo de $1.7200/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 29.0%.
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
ELV superó estimaciones de EPS por 7.7%
EPS reportado: $3.33 vs estimación $3.09. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $299.96 (8.6% por debajo del precio actual).
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV pagó dividendo de $1.7100/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 29.0%.
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV superó estimaciones de EPS por 22.0%
EPS reportado: $6.03 vs estimación $4.94. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $299.96 (8.6% por debajo del precio actual).
ELV presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV pagó dividendo de $1.7100/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 29.0%.
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV no alcanzó estimaciones de EPS por 1.4%
EPS reportado: $8.84 vs estimación $8.96. Nuestro valor justo de $299.96 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
ELV presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV pagó dividendo de $1.7100/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 29.0%.
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV superó estimaciones de EPS por 4.3%
EPS reportado: $11.97 vs estimación $11.48. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $299.96 (8.6% por debajo del precio actual).
ELV presentó informe trimestral (10-Q)
Actualización trimestral con estados financieros intermedios. Podría señalar cambios en la trayectoria de ganancias y la salud del balance general. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
ELV pagó dividendo de $1.7100/acción
Grado de seguridad del dividendo: A. Ratio de pago: 29.0%.
ELV presentó informe anual (10-K)
Informe anual con estados financieros completos. Nuestros modelos de Altman Z-Score, foso económico y valor justo se derivan de estos datos. Ver en SEC EDGAR →
ELV no alcanzó estimaciones de EPS por 0.3%
EPS reportado: $3.84 vs estimación $3.85. Nuestro valor justo de $299.96 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
ELV presentó reporte 8-K (evento relevante)
Los reportes 8-K revelan eventos relevantes — adquisiciones, cambios de liderazgo o revisiones de proyecciones que podrían afectar la valuación. Ver en SEC EDGAR →
Preguntas frecuentes sobre Elevance Health, Inc.
¿Cuál es el precio actual de Elevance Health, Inc.?
Elevance Health, Inc. (ELV) cerró recientemente a $328.20 y cotiza en la bolsa NYSE.
¿Qué hace Elevance Health, Inc.?
Elevance Health, Inc., together with its subsidiaries, operates as a health benefits company in the United States. It operates in four segments: Health Benefits, CarelonRx, Carelon Services, and Corporate & Other. It offers a variety of health plans and services to individual, employer group risk-based and fee-based, BlueCard, Medicare, Medicaid, and FEP members; health products; a broad array of fee-based administrative managed care services; and specialty and other insurance products and services, such as stop loss, dental, vision, and supplemental health insurance benefits.
¿Cuál es la capitalización de mercado de Elevance Health, Inc.?
Elevance Health, Inc. tiene una capitalización de mercado de $72.44 mil millones, clasificada como gran capitalización dentro del sector Healthcare.
¿A qué sector pertenece ELV?
Elevance Health, Inc. pertenece al sector Healthcare, industria Healthcare Plans, y cotiza en NYSE bajo el ticker ELV.
¿ELV está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, Elevance Health, Inc. — El precio actual está 9.4% por encima de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible sobrevaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $299.96
- Precio actual: $328.20
- Zona de valuación: Fairly Valued
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para ELV?
El consenso de 21 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $378.19, lo que implica un potencial de alza del 15.2% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $474.00
- Objetivo más bajo: $317.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de Elevance Health, Inc. están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para Elevance Health, Inc.:
- Crecimiento de ingresos este año: -2.7%
- Crecimiento de EPS este año: -15.0%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 2.5%
- Crecimiento de EPS próximo año: 12.8%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de Elevance Health, Inc.?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $199.1B | Rising |
| Net Income | $5.7B | Stable |
| Free Cash Flow | $3.2B | Declining |
¿Cuál es el P/E de ELV?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 13.9x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 11.3x
- P/E justo de FairValueLabs: 11.8x
¿ELV es una acción volátil?
Elevance Health, Inc. tiene un beta de 1.00, lo que indica que es volatilidad similar al mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Cuánto efectivo y deuda tiene Elevance Health, Inc.?
Balance general de Elevance Health, Inc.:
- Efectivo total: $37.07 mil millones
- Deuda total: $31.84 mil millones
- Efectivo neto: $5.23 mil millones
Un efectivo neto positivo significa que la empresa tiene más efectivo que deuda, lo que reduce el riesgo financiero.
¿Cuál es el flujo de caja libre de Elevance Health, Inc.?
El flujo de caja libre de Elevance Health, Inc. en los últimos 12 meses es $4.32 mil millones (generado a partir de un flujo de caja operativo de $7.61 mil millones). El flujo de caja libre es el efectivo disponible después de inversiones de capital, que puede usarse para dividendos, recompra de acciones o pago de deuda.
¿Elevance Health, Inc. paga dividendos? ¿Son seguros?
Elevance Health, Inc. paga dividendos regularmente a sus accionistas. Indicadores clave:
- Rendimiento por dividendo: 1.6%
- Ratio de pago: 29.0%
- Años consecutivos de dividendo: 16 años
- Crecimiento del dividendo a 5 años: -17.6%
- Calificación de seguridad FairValueLabs: A
¿Elevance Health, Inc. tiene riesgo de quiebra?
El Altman Z-Score de Elevance Health, Inc. es 2.83, ubicándose en la zona gris (1.8–3.0) — cierta incertidumbre financiera. El Z-Score utiliza 5 ratios del balance general para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa en los próximos 2 años.
¿Elevance Health, Inc. tiene una ventaja competitiva sostenible?
El análisis de foso económico de Elevance Health, Inc. tiene una calificación de 3.4/5 (Narrow moat):
- ROIC Stability: 4/5
- Gross Margin Trend: 3/5
- Switching Costs: 3/5
Una calificación superior a 3.5 indica un poder de fijación de precios sólido y una posición de mercado defendible.
¿Cuál es el ROE de ELV?
El ROE (retorno sobre capital) de Elevance Health, Inc. es 12.1%. El ROE mide la eficiencia con la que una empresa genera ganancias a partir del capital de los accionistas. Generalmente, un ROE superior al 15% se considera excelente, mientras que uno inferior al 10% puede indicar oportunidades de mejora.
¿Dónde puedo comprar acciones de ELV?
Las acciones de ELV se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NYSE. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker ELV
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿ELV es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a Elevance Health, Inc. como Value Investment. Presenta ganancias estables, valuación razonable y solidez financiera, con las características típicas de una inversión de valor tradicional.
¿Quién es el CEO de Elevance Health, Inc.?
El CEO actual de Elevance Health, Inc. es Ms. Gail Koziara Boudreaux.
¿Cuáles son las ganancias por acción (EPS) de ELV?
El EPS mide las ganancias de la empresa divididas entre el número de acciones en circulación:
- EPS actual (últimos 12 meses): $23.60
- EPS estimado (próximos 12 meses): $29.07
- EPS consenso de analistas (este año): $25.75
- EPS consenso de analistas (próximo año): $29.05
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Última actualización: 22 abr 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de ELV: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico