Franklin Resources, Inc.(BEN) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
NYQ · Financial Services · Asset Management
¿Es Franklin Resources, Inc. una inversión segura ahora mismo?
Franklin Resources, Inc. pertenece al sector Financial Services y el Altman Z-Score no aplica para este tipo de empresa. Nuestro estimado de valor justo es $26.77 (Fairly Valued).
Por qué el Altman Z-Score no aplica para Franklin Resources, Inc.
El Altman Z-Score es un modelo diseñado para empresas manufactureras y no financieras. Utiliza ratios como capital de trabajo/activos totales y ventas/activos totales, pero produce resultados engañosos para empresas del sector Financial Services.
- Los bancos mantienen grandes activos (préstamos) que inflan los activos totales, haciendo que el ratio CT/AT se acerque a cero y generando falsas señales de crisis
- Las empresas de servicios públicos están diseñadas regulatoriamente para operar con alta deuda, y el modelo confunde el apalancamiento con riesgo
- Los REITs usan flujo de fondos de operaciones (FFO), diferente al flujo de caja libre — el análisis estándar de flujo de caja no aplica
Altman Z-Score is designed for manufacturing companies and does not apply to banks, utilities, or REITs.
Nota: Un modelo de salud financiera específico para el sector Financial Services está planeado para una futura actualización.
¿Cuánto vale realmente Franklin Resources, Inc.?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| Precio objetivo de consenso de analistas | $26.77 | 11 analistas de Wall Street |
| Rango alto/bajo del precio objetivo de analistas | $33.00 / $21.00 | Rango de precios objetivo de analistas |
| Precio/Valor en libros (P/VL) | 1.18x | Valuación actual del mercado vs. valor en libros |
| Rendimiento sobre capital (ROE) | 4.5% | Rentabilidad respecto al capital propio |
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
Por qué el análisis estándar de foso no aplica para Franklin Resources, Inc.
Nuestro modelo estándar de foso utiliza estabilidad del ROIC, tendencia de margen bruto y costos de cambio, pero estos indicadores están diseñados para empresas de productos y servicios. Las empresas del sector Financial Services compiten en dimensiones fundamentalmente diferentes.
- Bancos — el foso proviene de ventajas en costo de depósitos, estabilidad del margen de interés neto y diversificación de ingresos por comisiones
- Servicios públicos — el foso proviene de monopolios regulados y retornos garantizados sobre capital invertido
- REITs — el foso proviene de la calidad del portafolio inmobiliario, ubicación, composición de inquilinos y ventaja en tasas de capitalización
Standard moat analysis (ROIC/gross margin/switching costs) does not reliably apply to Financial Services companies. Banks compete on net interest margin, utilities on regulated returns, and REITs on occupancy and cap rates.
Nota: Un análisis competitivo específico para el sector Financial Services está planeado para una futura actualización.
¿Es seguro el dividendo de Franklin Resources, Inc.?
¿Puede Franklin Resources, Inc. mantener su nivel actual de dividendos?
Payout ratio is 119.4%. FCF covers the dividend 3.2x. 42 consecutive years of payments.
Indicadores financieros clave de Franklin Resources, Inc.
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $8.8B | $8.5B | $8.3B | Rising |
| Net Income | $0.5B | $0.5B | $1.3B | Declining |
| Free Cash Flow | $0.9B | $0.8B | $1.9B | Declining |
| Gross Margin | 80.3% | 80.1% | 82.8% | Stable |
Eventos recientes que impactan el análisis de BEN
BEN informe de resultados programado
Informe próximo. Estimación de EPS por consenso: $0.56. Estimación de ingresos: $2.05B. Nuestro valor justo actual: $26.77 — un resultado significativamente superior o inferior podría modificar esta estimación.
BEN consenso de analistas: 27% alcista (3/11 analistas)
0 Compra fuerte, 3 Compra, 4 Mantener, 2 Venta, 2 Venta fuerte. Precio objetivo de consenso: $26.77 (2.6% potencial bajista). Compare con nuestro valor justo independiente: $26.77.
BEN pagó dividendo de $0.3300/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 119.4%.
BEN superó estimaciones de EPS por 24.0%
EPS reportado: $0.46 vs estimación $0.37. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $26.77 (2.6% por debajo del precio actual).
BEN pagó dividendo de $0.3300/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 119.4%.
BEN no alcanzó estimaciones de EPS por 50.1%
EPS reportado: $0.21 vs estimación $0.42. Nuestro valor justo de $26.77 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
BEN pagó dividendo de $0.3200/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 119.4%.
BEN no alcanzó estimaciones de EPS por 60.6%
EPS reportado: $0.15 vs estimación $0.38. Nuestro valor justo de $26.77 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
BEN pagó dividendo de $0.3200/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 119.4%.
BEN no alcanzó estimaciones de EPS por 28.2%
EPS reportado: $0.26 vs estimación $0.36. Nuestro valor justo de $26.77 podría enfrentar presión a la baja si la tendencia continúa.
BEN pagó dividendo de $0.3200/acción
Grado de seguridad del dividendo: B. Ratio de pago: 119.4%.
BEN superó estimaciones de EPS por 11.4%
EPS reportado: $0.59 vs estimación $0.53. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $26.77 (2.6% por debajo del precio actual).
Preguntas frecuentes sobre Franklin Resources, Inc.
¿Cuál es el precio actual de Franklin Resources, Inc.?
Franklin Resources, Inc. (BEN) cerró recientemente a $27.49 y cotiza en la bolsa NYSE.
¿Qué hace Franklin Resources, Inc.?
Franklin Resources, Inc. is a publicly owned asset investment manager. Through its subsidiaries, the firm provides its services to individuals, institutions, pension plans, trusts, and partnerships.
¿Cuál es la capitalización de mercado de Franklin Resources, Inc.?
Franklin Resources, Inc. tiene una capitalización de mercado de $14.33 mil millones, clasificada como gran capitalización dentro del sector Financial Services.
¿A qué sector pertenece BEN?
Franklin Resources, Inc. pertenece al sector Financial Services, industria Asset Management, y cotiza en NYSE bajo el ticker BEN.
¿BEN está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, Franklin Resources, Inc. — El precio actual está 2.7% por encima de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible sobrevaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $26.77
- Precio actual: $27.49
- Zona de valuación: Fairly Valued
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para BEN?
El consenso de 11 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $26.77, lo que implica un potencial de baja del 2.6% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $33.00
- Objetivo más bajo: $21.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de Franklin Resources, Inc. están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para Franklin Resources, Inc.:
- Crecimiento de ingresos este año: 2.3%
- Crecimiento de EPS este año: 16.3%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 1.3%
- Crecimiento de EPS próximo año: 10.7%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de Franklin Resources, Inc.?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $8.8B | Rising |
| Net Income | $0.5B | Declining |
| Free Cash Flow | $0.9B | Declining |
| Gross Margin | 80.3% | Stable |
¿Cuál es el P/E de BEN?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 25.4x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 9.6x
¿BEN es una acción volátil?
Franklin Resources, Inc. tiene un beta de 1.47, lo que indica que es moderadamente más volátil que el mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Cuánto efectivo y deuda tiene Franklin Resources, Inc.?
Balance general de Franklin Resources, Inc.:
- Efectivo total: $2.67 mil millones
- Deuda total: $3.54 mil millones
- Efectivo neto: $-866.5 millones
Un efectivo neto positivo significa que la empresa tiene más efectivo que deuda, lo que reduce el riesgo financiero.
¿Cuál es el flujo de caja libre de Franklin Resources, Inc.?
El flujo de caja libre de Franklin Resources, Inc. en los últimos 12 meses es $328.3 millones (generado a partir de un flujo de caja operativo de $956.2 millones). El flujo de caja libre es el efectivo disponible después de inversiones de capital, que puede usarse para dividendos, recompra de acciones o pago de deuda.
¿Franklin Resources, Inc. paga dividendos? ¿Son seguros?
Franklin Resources, Inc. paga dividendos regularmente a sus accionistas. Indicadores clave:
- Rendimiento por dividendo: 4.7%
- Ratio de pago: 119.4%
- Años consecutivos de dividendo: 42 años
- Crecimiento del dividendo a 5 años: -21.8%
- Calificación de seguridad FairValueLabs: B
¿Franklin Resources, Inc. tiene finanzas sólidas?
El Altman Z-Score (modelo estándar de predicción de quiebra) no aplica para empresas como Franklin Resources, Inc. del sector Financial Services. La fórmula utiliza ratios financieros diseñados para manufactura y produce resultados engañosos para bancos, servicios públicos y REITs.
¿Franklin Resources, Inc. tiene un foso económico?
Nuestro modelo estándar de foso económico (basado en ROIC, márgenes brutos y costos de cambio) no aplica para el sector Financial Services. Las empresas de este sector compiten en dimensiones completamente diferentes: barreras regulatorias, estructura de costos de depósitos, portafolios inmobiliarios, etc.
¿Cuál es el ROE de BEN?
El ROE (retorno sobre capital) de Franklin Resources, Inc. es 4.5%. El ROE mide la eficiencia con la que una empresa genera ganancias a partir del capital de los accionistas. Generalmente, un ROE superior al 15% se considera excelente, mientras que uno inferior al 10% puede indicar oportunidades de mejora.
¿Dónde puedo comprar acciones de BEN?
Las acciones de BEN se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NYSE. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker BEN
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿BEN es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a Franklin Resources, Inc. como Value Investment. Presenta ganancias estables, valuación razonable y solidez financiera, con las características típicas de una inversión de valor tradicional.
¿Quién es el CEO de Franklin Resources, Inc.?
El CEO actual de Franklin Resources, Inc. es Ms. Jennifer M. Johnson.
¿Cuáles son las ganancias por acción (EPS) de BEN?
El EPS mide las ganancias de la empresa divididas entre el número de acciones en circulación:
- EPS actual (últimos 12 meses): $1.08
- EPS estimado (próximos 12 meses): $2.86
- EPS consenso de analistas (este año): $2.58
- EPS consenso de analistas (próximo año): $2.86
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Aviso legal de FairValueLabs
Todas las valuaciones, puntuaciones, calificaciones y clasificaciones en esta página son generadas por el sistema de valuación propio de FairValueLabs. No representan el valor real de mercado, no garantizan rendimientos ni constituyen asesoría profesional de inversión. Son estimaciones analíticas con fines educativos y de investigación.
This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
Última actualización: 22 abr 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de BEN: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico