Fiserv, Inc.(FISV) Análisis — Valor justo, riesgo y foso económico
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¿Es Fiserv, Inc. una inversión segura ahora mismo?
El Altman Z-Score de Fiserv, Inc. es 1.32, ubicándose en la zona de riesgo. Nuestro estimado de valor justo es $51.52 (Fairly Valued). Calificación de foso económico: 3.3/5.
¿Podría Fiserv, Inc. ir a la quiebra? Análisis Altman Z-Score
Z-Score of 1.32 falls below the 1.8 distress threshold, indicating significant financial stress.
- Menor a 1.8 — Zona de riesgo (alta probabilidad de quiebra)
- 1.8–3.0 — Zona gris (alta incertidumbre)
- Mayor a 3.0 — Zona segura (financieramente sólida)
¿Qué factores componen el Z-Score de FISV?
| Componente | Fórmula | Valor | Peso | Contribución |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0095 | 1.2 | 0.01 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.3376 | 1.4 | 0.47 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.0723 | 3.3 | 0.24 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 0.552 | 0.6 | 0.33 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.2645 | 1.0 | 0.26 |
¿Cómo ha evolucionado la salud financiera de FISV?
| Año | Z-Score | Zona |
|---|---|---|
| 2022 | 1.01 | Riesgo |
| 2023 | 1.02 | Riesgo |
| 2024 | 1.32 | Riesgo |
| 2025 | 1.32 | Riesgo |
Fuente: Calculado a partir del último 10-K de FISV en SEC EDGAR.
¿Cuánto vale realmente Fiserv, Inc.?
Cómo lo calculamos
| Variable | Valor | Fuente |
|---|---|---|
| EPS estimado (α) | $6.36 | Modelo propio: datos de resultados reportados (1 trimestres reales) + consenso de analistas (ponderación α) |
| EPS del año anterior | $6.34 | Informe anual (SEC EDGAR) |
| EPS de consenso de analistas (año en curso) | $8.13 | Consenso de 27 analistas |
| P/E histórico | 9.5x | Precio de mercado actual |
| P/E justo (descuento β) | 8.1x | P/E histórico ajustado con factor de descuento de valor β y límite superior |
| Tendencia de ganancias (γ) | Estable | Señal direccional: EPS estimado vs. EPS reportado |
Referencia de Wall Street: El precio objetivo de consenso de analistas es $69.96 (27 analistas). Solo como referencia — no se utiliza en nuestro modelo de valuación.
Fuente: Datos de ganancias de presentaciones SEC EDGAR, datos de mercado de Yahoo Finance. Es posible que los trimestres más recientes aún no estén reflejados.
¿Tiene Fiserv, Inc. una ventaja competitiva sostenible?
Moat rating: 3.3/5.
¿Qué factores componen la puntuación de foso de FISV?
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 3/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 4/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
¿Qué tan estable es el rendimiento sobre capital invertido de FISV?
| Año | ROIC | Tendencia |
|---|---|---|
| 2022 | 7.1% | — |
| 2023 | 9.4% | Rising |
| 2024 | 11.3% | Rising |
| 2025 | 11.0% | Stable |
Fuente: ROIC calculado a partir de presentaciones SEC EDGAR.
¿Es seguro el dividendo de Fiserv, Inc.?
Indicadores financieros clave de Fiserv, Inc.
| Indicador | Más reciente | Hace 1 año | Hace 3 años | Tendencia |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $21.2B | $20.5B | $17.7B | Rising |
| Net Income | $3.5B | $3.1B | $2.5B | Rising |
| Free Cash Flow | $4.3B | $5.1B | $3.1B | Rising |
| Gross Margin | 59.4% | 60.8% | 54.9% | Rising |
Eventos recientes que impactan el análisis de FISV
FISV fecha de reporte de ganancias
Reporte de ganancias pendiente. EPS consenso: $1.93. Ingresos estimados: $5.04 mil millones. Nuestro valor justo actual es $51.52 — podría ajustarse dependiendo de si los resultados superan o no las expectativas.
FISV consenso de analistas: 25% alcista (9/36)
3 compra fuerte, 6 compra, 26 mantener, 1 venta, 0 venta fuerte. Precio objetivo consenso: $69.96 (potencial de alza del 24.4%). Comparación con el estimado independiente de FairValueLabs: $51.52.
FISV supera estimado de EPS por 13.5%
EPS reportado: $1.79, estimado $1.58. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $51.52 (potencial a la baja de 8.4% respecto al precio actual).
FISV supera estimado de EPS por 4.6%
EPS reportado: $1.99, estimado $1.90. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $51.52 (potencial a la baja de 8.4% respecto al precio actual).
FISV no alcanza estimado de EPS por 22.9%
EPS reportado: $2.04, estimado $2.65. Si esta tendencia continúa, podría generar presión a la baja sobre nuestro valor justo de $51.52.
FISV supera estimado de EPS por 1.5%
EPS reportado: $2.47, estimado $2.43. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $51.52 (potencial a la baja de 8.4% respecto al precio actual).
FISV supera estimado de EPS por 3.1%
EPS reportado: $2.14, estimado $2.08. Los sólidos resultados respaldan nuestro valor justo de $51.52 (potencial a la baja de 8.4% respecto al precio actual).
FISV no alcanza estimado de EPS por 14.5%
EPS reportado: $1.64, estimado $1.92. Si esta tendencia continúa, podría generar presión a la baja sobre nuestro valor justo de $51.52.
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta reporte trimestral (10-Q)
Actualización de datos financieros intermedios del trimestre. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta reporte anual (10-K)
Reporte anual con estados financieros completos del año fiscal. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta reporte trimestral (10-Q)
Actualización de datos financieros intermedios del trimestre. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
FISV presenta evento relevante (8-K)
Divulgación de un evento corporativo importante o cambio significativo. Ver en SEC EDGAR
Preguntas frecuentes sobre Fiserv, Inc.
¿Cuál es el precio actual de Fiserv, Inc.?
Fiserv, Inc. (FISV) cerró recientemente a $56.23 y cotiza en la bolsa NASDAQ.
¿Cuál es la capitalización de mercado de Fiserv, Inc.?
Fiserv, Inc. tiene una capitalización de mercado de $29.98 mil millones, clasificada como gran capitalización dentro del sector .
¿A qué sector pertenece FISV?
Fiserv, Inc. pertenece al sector , industria , y cotiza en NASDAQ bajo el ticker FISV.
¿FISV está sobrevalorada o infravalorada?
Según el modelo de valuación de FairValueLabs, Fiserv, Inc. — El precio actual está 9.1% por encima de nuestro valor justo, lo que sugiere una posible sobrevaloración.
- Valor justo FairValueLabs: $51.52
- Precio actual: $56.23
- Zona de valuación: Fairly Valued
¿Cuál es el precio objetivo de los analistas para FISV?
El consenso de 27 analistas de Wall Street establece un precio objetivo de $69.96, lo que implica un potencial de alza del 24.4% respecto al precio actual.
- Objetivo más alto: $115.00
- Objetivo más bajo: $40.00
Nota: Los precios objetivo de analistas son referenciales y no se incorporan en nuestro modelo de valuación.
¿Los ingresos y ganancias de Fiserv, Inc. están creciendo?
Estas son las proyecciones de crecimiento del consenso de analistas para Fiserv, Inc.:
- Crecimiento de ingresos este año: 1.2%
- Crecimiento de EPS este año: -5.9%
- Crecimiento de ingresos próximo año: 4.1%
- Crecimiento de EPS próximo año: 10.1%
¿Cuáles son los indicadores financieros clave de Fiserv, Inc.?
| Indicador | Último | Tendencia |
|---|---|---|
| Revenue | $21.2B | Rising |
| Net Income | $3.5B | Rising |
| Free Cash Flow | $4.3B | Rising |
| Gross Margin | 59.4% | Rising |
¿Cuál es el P/E de FISV?
La relación precio-ganancias (P/E) muestra cuánto pagan los inversionistas por cada dólar de ganancias:
- P/E actual (últimos 12 meses): 9.5x
- P/E estimado (próximos 12 meses): 6.3x
- P/E justo de FairValueLabs: 8.1x
¿FISV es una acción volátil?
Fiserv, Inc. tiene un beta de 1.00, lo que indica que es volatilidad similar al mercado. Un beta superior a 1.0 significa más volatilidad que el S&P 500; inferior a 1.0 indica mayor estabilidad.
¿Fiserv, Inc. paga dividendos?
Fiserv, Inc. actualmente no paga dividendos a sus accionistas. La empresa puede estar reinvirtiendo todas sus ganancias en el crecimiento del negocio o haber suspendido los pagos de dividendos.
¿Fiserv, Inc. tiene riesgo de quiebra?
El Altman Z-Score de Fiserv, Inc. es 1.32, ubicándose en la zona de riesgo (inferior a 1.8) — alto riesgo de quiebra. El Z-Score utiliza 5 ratios del balance general para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa en los próximos 2 años.
¿Fiserv, Inc. tiene una ventaja competitiva sostenible?
El análisis de foso económico de Fiserv, Inc. tiene una calificación de 3.3/5 (Narrow moat):
- ROIC Stability: 3/5
- Gross Margin Trend: 4/5
- Switching Costs: 3/5
Una calificación superior a 3.5 indica un poder de fijación de precios sólido y una posición de mercado defendible.
¿Dónde puedo comprar acciones de FISV?
Las acciones de FISV se pueden comprar a través de una cuenta de corretaje con acceso a NASDAQ. Pasos básicos:
- Abrir una cuenta en un bróker (Charles Schwab, Fidelity, Interactive Brokers, etc.)
- Buscar el ticker FISV
- Colocar una orden a mercado o limitada
Esto no es asesoría de inversión. Siempre realice su propia investigación antes de comprar cualquier acción.
¿FISV es una acción de valor o especulativa?
FairValueLabs clasifica a Fiserv, Inc. como Pure Speculation. Carece de la estabilidad financiera o el margen de seguridad en la valuación que normalmente se requieren para una inversión de valor, por lo que se considera una acción de alto riesgo.
Aviso legal de FairValueLabs
Todas las valuaciones, puntuaciones, calificaciones y clasificaciones en esta página son generadas por el sistema de valuación propio de FairValueLabs. No representan el valor real de mercado, no garantizan rendimientos ni constituyen asesoría profesional de inversión. Son estimaciones analíticas con fines educativos y de investigación.
This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
Última actualización: 3 jun 2026. Fuentes de datos: SEC EDGAR (estados financieros), Yahoo Finance (datos de mercado, consenso de analistas). Es posible que los datos del trimestre más reciente aún no estén reflejados.
Metodología de análisis de FISV: Cómo calculamos el valor justo, Z-Score y foso económico