FairValueLabs 밸류에이션 시스템 순수투기
FISV

Fiserv, Inc.(FISV) 종목 분석 — 적정가치·리스크·해자 평가

NMS · ·

$56.23 적정 가격 1.15 (2.1%) 기준일 2026년 6월 3일 매매 추천이 아닙니다. 면책 조항 보기.
종합 판정 주의
1.32
Altman Z-Score위험 구간
N/A
적정가치적용 불가 — 투기 종목
3.3
해자 평가내로우 모트
요약 · 감사 서머리

Fiserv, Inc.는 지금 안전한 투자처인가?

Fiserv, Inc.의 Altman Z-Score는 1.32이며, 위험 구간에 위치합니다. 당사의 적정가치 추정치는 $51.52(Fairly Valued)입니다. 해자 등급: 3.3/5점.

주가 차트 · FISV
제1장 · 재무 건전성

Fiserv, Inc.는 파산할 가능성이 있는가? Altman Z-Score 분석

1.32

Z-Score of 1.32 falls below the 1.8 distress threshold, indicating significant financial stress.

  • 1.8 미만 — 위험 구간(파산 리스크 높음)
  • 1.8~3.0 — 회색 구간(불확실성 높음)
  • 3.0 초과 — 안전 구간(재무 건전)

FISV의 Z-Score를 구성하는 요인은?

FISV Altman Z-Score 구성 요소
구성 요소산식수치가중치기여도
A · Working Capital / Total AssetsWC / TA0.00951.20.01
B · Retained Earnings / Total AssetsRE / TA0.33761.40.47
C · EBIT / Total AssetsEBIT / TA0.07233.30.24
D · Market Cap / Total LiabilitiesMCap / TL0.5520.60.33
E · Revenue / Total AssetsRev / TA0.26451.00.26

FISV의 재무 건전성은 어떻게 변화해 왔는가?

3.0 Safe1.8 Distress0.01.02.03.04.02022202320242025
FISV Z-Score 추이
연도Z-Score구간
20221.01위험
20231.02위험
20241.32위험
20251.32위험

출처: FISV의 SEC EDGAR 최신 10-K 기반 산출.

제2장 · 적정가치 추정

Fiserv, Inc.의 진정한 가치는 얼마인가?

FVL 적정가치$51.52
vs
시장 가격$56.23
적정 가격 -9.1% Stock trades 9.1% above our estimated fair value of $51.52.

산출 방법

FVL 밸류에이션 모델
입력값수치출처
예상 EPS(α)$6.36독자 모델: 공시 실적값 (1분기 실적) + 애널리스트 컨센서스(α 가중)
전년도 EPS$6.34연차보고서(SEC EDGAR)
애널리스트 컨센서스 EPS(금년도)$8.1327명의 애널리스트 컨센서스
실적 PER9.5x현재 시장 프라이싱
적정 PER(β 디스카운트)8.1x실적 PER을 가치 디스카운트 계수 β로 조정 후 상한 설정
실적 트렌드(γ)안정방향성 시그널: 예상 EPS와 실적 EPS 비교

월가 참고치: 애널리스트 컨센서스 목표주가는 $69.96(27명의 애널리스트). 참고치이며 당사 밸류에이션 모델에는 사용하지 않습니다.

출처: 실적 데이터는 SEC EDGAR 제출 서류, 시장 데이터는 Yahoo Finance. 최근 분기가 반영되지 않았을 수 있습니다.

제3장 · 경쟁우위(해자)

Fiserv, Inc.는 지속적인 경쟁우위를 보유하고 있는가?

★★★☆☆
내로우 모트

Moat rating: 3.3/5.

FISV의 해자 점수를 구성하는 요인은?

ROIC Stability

★★★☆☆

ROIC variability over the past decade. Score: 3/5.

Gross Margin Trend

★★★★☆

Gross margin trajectory over the past decade. Score: 4/5.

Switching Costs

★★★☆☆

Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.

FISV의 투하자본수익률은 얼마나 안정적인가?

0%-5%0%6%11%16%2022202320242025
FISV ROIC 추이
연도ROIC트렌드
20227.1%—
20239.4%Rising
202411.3%Rising
202511.0%Stable

출처: ROIC는 SEC EDGAR 제출 서류 기반 산출.

제4장 · 배당 안전성

Fiserv, Inc.의 배당은 안전한가?

상태 중단 Fiserv, Inc.는 배당을 중단했습니다. 현재 주주에 대한 배당 지급이 이루어지지 않고 있습니다.
제5장 · 재무 요약

Fiserv, Inc.의 주요 재무 지표

FISV 재무 요약
지표최신1년 전3년 전트렌드
Revenue $21.2B $20.5B $17.7B Rising
Net Income $3.5B $3.1B $2.5B Rising
Free Cash Flow $4.3B $5.1B $3.1B Rising
Gross Margin 59.4% 60.8% 54.9% Rising
제6장 · 랩 시그널

FISV의 분석에 영향을 미치는 최근 이벤트

EARNINGS

FISV 실적 발표일

랩 영향도

실적 발표 예정. 컨센서스 EPS: $1.93. 매출 전망: $5.04억. 당사의 현재 적정가치는 $51.52 — 예상치 상회 또는 하회 여부에 따라 추정치가 변동될 수 있습니다.

ANALYST

FISV 애널리스트 컨센서스: 25% 강세(9/36명)

랩 영향도

3 적극 매수, 6 매수, 26 중립, 1 매도, 0 적극 매도. 컨센서스 목표 주가: $69.96(상승 여력 24.4%). FairValueLabs 독자 추정치 비교: $51.52.

EARNINGS

FISV EPS 예상치 13.5% 상회

랩 영향도

실적 EPS: $1.79, 예상 $1.58. 양호한 실적으로 당사의 적정가치 $51.52(현재 주가 대비 하방8.4%)가 뒷받침됩니다.

EARNINGS

FISV EPS 예상치 4.6% 상회

랩 영향도

실적 EPS: $1.99, 예상 $1.90. 양호한 실적으로 당사의 적정가치 $51.52(현재 주가 대비 하방8.4%)가 뒷받침됩니다.

EARNINGS

FISV EPS 예상치 22.9% 하회

랩 영향도

실적 EPS: $2.04, 예상 $2.65. 이러한 추세가 지속되면 당사의 적정가치 $51.52에 하향 조정 압력이 가해질 수 있습니다.

EARNINGS

FISV EPS 예상치 1.5% 상회

랩 영향도

실적 EPS: $2.47, 예상 $2.43. 양호한 실적으로 당사의 적정가치 $51.52(현재 주가 대비 하방8.4%)가 뒷받침됩니다.

EARNINGS

FISV EPS 예상치 3.1% 상회

랩 영향도

실적 EPS: $2.14, 예상 $2.08. 양호한 실적으로 당사의 적정가치 $51.52(현재 주가 대비 하방8.4%)가 뒷받침됩니다.

EARNINGS

FISV EPS 예상치 14.5% 하회

랩 영향도

실적 EPS: $1.64, 예상 $1.92. 이러한 추세가 지속되면 당사의 적정가치 $51.52에 하향 조정 압력이 가해질 수 있습니다.

FILING

FISV 중요사항 공시(8-K) 제출

랩 영향도

중요한 기업 이벤트 또는 변경 사항 공시. SEC EDGAR에서 확인

FILING

FISV 분기보고서(10-Q) 제출

랩 영향도

분기 중간 재무 데이터 업데이트. SEC EDGAR에서 확인

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FISV 중요사항 공시(8-K) 제출

랩 영향도

중요한 기업 이벤트 또는 변경 사항 공시. SEC EDGAR에서 확인

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FISV 중요사항 공시(8-K) 제출

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중요한 기업 이벤트 또는 변경 사항 공시. SEC EDGAR에서 확인

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FISV 연간보고서(10-K) 제출

랩 영향도

전체 연도 재무제표를 포함한 연간보고서. SEC EDGAR에서 확인

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랩 영향도

중요한 기업 이벤트 또는 변경 사항 공시. SEC EDGAR에서 확인

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FISV 분기보고서(10-Q) 제출

랩 영향도

분기 중간 재무 데이터 업데이트. SEC EDGAR에서 확인

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중요한 기업 이벤트 또는 변경 사항 공시. SEC EDGAR에서 확인

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랩 영향도

중요한 기업 이벤트 또는 변경 사항 공시. SEC EDGAR에서 확인

제7장 · 자주 묻는 질문

Fiserv, Inc.에 대한 자주 묻는 질문

Fiserv, Inc.의 현재 주가는?

Fiserv, Inc.(FISV)의 최근 종가는 $56.23이며, NASDAQ 거래소에 상장되어 있습니다.

Fiserv, Inc.의 시가총액은?

Fiserv, Inc.의 시가총액은 $29.98억이며, 섹터의 대형주로 분류됩니다.

FISV은(는) 어떤 섹터에 속하나?

Fiserv, Inc.은(는) 섹터의 업종에 속하며, NASDAQ에서 FISV 티커로 거래됩니다.

FISV은(는) 고평가인가 저평가인가?

FairValueLabs 밸류에이션 모델에 따르면 Fiserv, Inc.은(는) 현재 주가는 적정가치 대비 9.1% 높은 수준으로, 고평가 가능성이 있습니다.

  • FairValueLabs 적정가치: $51.52
  • 현재 주가: $56.23
  • 밸류에이션 구간: Fairly Valued
FISV의 애널리스트 목표 주가는?

월스트리트 애널리스트 27명의 컨센서스 목표 주가는 $69.96이며, 현재 주가 대비 24.4%의 상승 여력이 있습니다.

  • 최고 목표 주가: $115.00
  • 최저 목표 주가: $40.00

참고: 애널리스트 목표 주가는 참고용이며 당사 밸류에이션 모델에는 반영되지 않습니다.

Fiserv, Inc.의 매출과 이익은 성장하고 있나?

다음은 Fiserv, Inc.에 대한 애널리스트 성장 컨센서스 전망입니다:

  • 금년도 매출 성장 전망: 1.2%
  • 금년도 EPS 성장 전망: -5.9%
  • 차년도 매출 성장 전망: 4.1%
  • 차년도 EPS 성장 전망: 10.1%
Fiserv, Inc.의 주요 재무 지표는?
지표최신추세
Revenue$21.2BRising
Net Income$3.5BRising
Free Cash Flow$4.3BRising
Gross Margin59.4%Rising
FISV의 PER은?

주가수익비율(PER)은 투자자가 1달러의 이익을 위해 지불하는 금액을 나타냅니다:

  • 실적 PER(최근 12개월): 9.5배
  • 예상 PER(향후 12개월 전망): 6.3배
  • FairValueLabs 적정 PER: 8.1배
FISV의 주가 변동성은 큰가?

Fiserv, Inc.의 베타는 1.00로, 시장 평균 수준의 변동성입니다. 베타가 1.0을 넘으면 S&P 500보다 변동성이 크고, 1.0 미만이면 더 안정적입니다.

Fiserv, Inc.은(는) 배당을 지급하나?

Fiserv, Inc.은(는) 현재 주주에게 배당을 지급하지 않습니다. 전체 이익을 사업 성장에 재투자하거나 배당을 중단한 상태일 수 있습니다.

Fiserv, Inc.에 파산 위험이 있나?

Fiserv, Inc.의 Altman Z-Score는 1.32로, 위험 구간(1.8 미만) — 파산 위험 높음에 위치합니다. Z-Score는 5가지 재무상태표 비율을 이용하여 기업이 2년 내 파산할 확률을 예측합니다.

Fiserv, Inc.은(는) 지속 가능한 경쟁 우위가 있나?

Fiserv, Inc.의 해자 분석 평가는 3.3/5점(Narrow moat)입니다:

  • ROIC Stability: 3/5
  • Gross Margin Trend: 4/5
  • Switching Costs: 3/5

3.5 이상이면 뚜렷한 가격 결정력과 방어 가능한 시장 지위를 갖추고 있음을 나타냅니다.

FISV의 주식은 어디서 매수할 수 있나?

FISV 주식은 NASDAQ 거래소 접근을 제공하는 증권사 계좌를 통해 매수할 수 있습니다. 기본 절차:

  1. 증권사에서 계좌 개설(삼성증권, 미래에셋증권, 키움증권 등)
  2. 티커 코드 FISV 검색
  3. 시장가 또는 지정가 주문 발주

이것은 투자 조언이 아닙니다. 어떤 종목이든 매수 전 반드시 본인의 조사를 수행하십시오.

FISV은(는) 가치주인가 투기주인가?

FairValueLabs는 Fiserv, Inc.을(를) Pure Speculation(으)로 분류합니다. 가치투자에 통상 필요한 재무 안정성이나 밸류에이션 안전마진이 부족하여 고위험 종목으로 판단됩니다.

FairValueLabs 면책 조항

본 페이지의 모든 밸류에이션, 점수, 평가, 분류는 FairValueLabs 독자 밸류에이션 시스템으로 산출된 것입니다. 실제 시장 가치, 수익 보장 또는 전문적인 투자 조언을 의미하지 않습니다. 교육 및 리서치 목적의 분석 추정치입니다.

This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.

최종 업데이트: 2026년 6월 3일. 데이터 소스: SEC EDGAR(재무제표), Yahoo Finance(시장 데이터, 애널리스트 컨센서스). 최근 분기 데이터가 반영되지 않았을 수 있습니다.

FISV 분석 방법론: 적정가치, Z-Score, 해자 평가 산출 방법