Fiserv, Inc.（FISV）銘柄分析 — 適正価値・リスク・堀評価
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Fiserv, Inc.は今、安全な投資先か？
Fiserv, Inc.のAltman Z-Scoreは1.36で、危険ゾーンに位置しています。 当社の適正価値推定値は$59.92（Fairly Valued）です。 堀評価：3.3/5つ星。
Fiserv, Inc.は倒産する可能性があるか？Altman Z-Score分析
Z-Score of 1.36 falls below the 1.8 distress threshold, indicating significant financial stress.
- 1.8未満 — 危険ゾーン（倒産リスク高）
- 1.8〜3.0 — グレーゾーン（不確実性が高い）
- 3.0超 — 安全ゾーン（財務健全）
FISVのZ-Scoreを構成する要因は？
| 構成要素 | 計算式 | 数値 | ウェイト | 寄与度 |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0095 | 1.2 | 0.01 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.3376 | 1.4 | 0.47 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.0723 | 3.3 | 0.24 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 0.6227 | 0.6 | 0.37 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.2645 | 1.0 | 0.26 |
FISVの財務健全性はどう推移してきたか？
| 年度 | Z-Score | ゾーン |
|---|---|---|
| 2022 | 1.05 | 危険 |
| 2023 | 1.06 | 危険 |
| 2024 | 1.37 | 危険 |
| 2025 | 1.36 | 危険 |
出典：FISVのSEC EDGAR最新10-Kに基づき算出。
Fiserv, Inc.の本当の価値はいくらか？
算出方法
| 入力値 | 数値 | 出典 |
|---|---|---|
| 予想EPS（α） | $7.05 | 独自モデル：公表実績値 + アナリスト・コンセンサス（α加重） |
| 前年度EPS | $6.34 | 年次報告書（SEC EDGAR） |
| アナリスト・コンセンサスEPS（今年度） | $8.12 | 26名のアナリスト・コンセンサス |
| 実績PER | 10.0x | 現在の市場プライシング |
| 適正PER（βディスカウント） | 8.5x | 実績PERをバリューディスカウント係数βで調整し、上限を設定 |
| 業績トレンド（γ） | 安定 | 方向性シグナル：予想EPSと実績EPSの比較 |
ウォール街参考値： アナリスト・コンセンサス目標株価は$74.42（26名のアナリスト）。参考値であり、当社のバリュエーションモデルには使用していません。
出典：業績データはSEC EDGAR提出書類、市場データはYahoo Finance。直近四半期を反映していない場合があります。
Fiserv, Inc.は持続的な競争優位性を持っているか？
Moat rating: 3.3/5.
FISVの堀スコアを構成する要因は？
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 3/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 4/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
FISVの投下資本利益率はどの程度安定しているか？
| 年度 | ROIC | トレンド |
|---|---|---|
| 2022 | 7.1% | — |
| 2023 | 9.4% | Rising |
| 2024 | 11.3% | Rising |
| 2025 | 11.0% | Stable |
出典：ROICはSEC EDGAR提出書類に基づき算出。
Fiserv, Inc.の配当は安全か？
Fiserv, Inc.の主要財務指標
| 指標 | 最新 | 1年前 | 3年前 | トレンド |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $21.2B | $20.5B | $17.7B | Rising |
| Net Income | $3.5B | $3.1B | $2.5B | Rising |
| Free Cash Flow | $4.3B | $5.1B | $3.1B | Rising |
| Gross Margin | 59.4% | 60.8% | 54.9% | Rising |
FISVの分析に影響を与える最近の出来事
FISV 決算発表予定
決算発表予定。 コンセンサスEPS予想： $1.58. 売上予想： $4.74B. 当社の現在の適正価値： $59.92 — 予想を大幅に上回るか下回るかで推定値が変動する可能性があります。
FISV アナリスト・コンセンサス：26%が強気（9/35名）
3 強い買い、 6 買い、 25 中立、 1 売り、 0 強い売り。 コンセンサス目標株価： $74.42 (17.6% 上昇余地). 当社独自の適正価値との比較： $59.92.
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 年次報告書（10-K）を提出
通年の財務諸表を含む年次報告書。当社のAltman Z-Score、堀評価、適正価値モデルはこのデータに基づいています。 SEC EDGARで確認 →
FISV EPS予想を4.6%上回る
実績EPS： $1.99 予想 $1.90. 好業績により、当社の適正価値 $59.92 (5.3% 現在の株価を下回る).
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 四半期報告書（10-Q）を提出
四半期の中間財務データの更新。 業績トレンドやバランスシートの健全性に変化をもたらす可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV EPS予想を22.9%下回る
実績EPS： $2.04 予想 $2.65. 当社の適正価値 $59.92 トレンドが続く場合、下方修正圧力がかかる可能性があります。
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 四半期報告書（10-Q）を提出
四半期の中間財務データの更新。 業績トレンドやバランスシートの健全性に変化をもたらす可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV EPS予想を1.5%上回る
実績EPS： $2.47 予想 $2.43. 好業績により、当社の適正価値 $59.92 (5.3% 現在の株価を下回る).
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 四半期報告書（10-Q）を提出
四半期の中間財務データの更新。 業績トレンドやバランスシートの健全性に変化をもたらす可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV EPS予想を3.1%上回る
実績EPS： $2.14 予想 $2.08. 好業績により、当社の適正価値 $59.92 (5.3% 現在の株価を下回る).
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 年次報告書（10-K）を提出
通年の財務諸表を含む年次報告書。当社のAltman Z-Score、堀評価、適正価値モデルはこのデータに基づいています。 SEC EDGARで確認 →
FISV EPS予想を1.2%上回る
実績EPS： $2.51 予想 $2.48. 好業績により、当社の適正価値 $59.92 (5.3% 現在の株価を下回る).
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
8-Kは重大な企業イベントを開示 — 買収、経営陣の交代、業績見通しの修正など、バリュエーションに影響を与える可能性があります。 SEC EDGARで確認 →
Fiserv, Inc.についてのよくある質問
Fiserv, Inc.の現在の株価は？
Fiserv, Inc.（FISV）の直近終値は$63.26で、NASDAQに上場しています。
Fiserv, Inc.の時価総額は？
Fiserv, Inc.の時価総額は$33.83億で、セクターのラージキャップに分類されます。
FISVはどのセクターに属するか？
Fiserv, Inc.はセクターの業界に属し、NASDAQでFISVのティッカーで取引されています。
FISVは割高か割安か？
FairValueLabsのバリュエーションモデルによると、Fiserv, Inc.は現在の株価は適正価値より5.6%高い水準にあり、割高の可能性があります。
- FairValueLabs適正価値：$59.92
- 現在の株価：$63.26
- バリュエーションゾーン：Fairly Valued
FISVのアナリスト目標株価は？
26名のウォール街アナリストによるコンセンサス目標株価は$74.42で、現在の株価から17.6%の上昇余地があります。
- 最高目標株価：$115.00
- 最低目標株価：$50.00
注：アナリスト目標株価は参考値であり、当社のバリュエーションモデルには使用していません。
Fiserv, Inc.の売上と利益は成長しているか？
以下はFiserv, Inc.に対するアナリストの成長コンセンサス予想です：
- 今年度の売上成長予想：1.5%
- 今年度のEPS成長予想：-6.0%
- 来年度の売上成長予想：4.1%
- 来年度のEPS成長予想：11.2%
Fiserv, Inc.の主要財務指標は？
| 指標 | 最新 | トレンド |
|---|---|---|
| Revenue | $21.2B | Rising |
| Net Income | $3.5B | Rising |
| Free Cash Flow | $4.3B | Rising |
| Gross Margin | 59.4% | Rising |
FISVのPERは？
株価収益率（PER）は、投資家が1ドルの利益に対して支払う金額を示します：
- 実績PER（過去12ヶ月）：10.0倍
- 予想PER（今後12ヶ月予想）：7.0倍
- FairValueLabs適正PER：8.5倍
FISVの株価は変動が大きいか？
Fiserv, Inc.のベータは1.00で、市場平均並みのボラティリティです。ベータが1.0を超えるとS&P 500よりボラティリティが高く、1.0未満はより安定的です。
Fiserv, Inc.は配当を支払っているか？
Fiserv, Inc.は現在、株主への配当を行っていません。全利益を事業成長に再投資しているか、配当を停止している可能性があります。
Fiserv, Inc.に倒産リスクはあるか？
Fiserv, Inc.のAltman Z-Scoreは1.36で、危険ゾーン（1.8未満）— 倒産リスクが高いに位置しています。Z-Scoreは5つのバランスシート比率を用いて、企業が2年以内に倒産する確率を予測します。
Fiserv, Inc.は持続的な競争優位性を持つか？
Fiserv, Inc.の堀分析評価は3.3/5つ星（Narrow moat）です：
- ROIC Stability：3/5
- Gross Margin Trend：4/5
- Switching Costs：3/5
3.5以上のスコアは、顕著な価格決定力と防御可能な市場ポジションを示します。
FISVの株式はどこで購入できるか？
FISVの株式はNASDAQへのアクセスを提供する証券口座で購入できます。基本的な手順：
- 証券会社で口座を開設（Interactive Brokers、SBI証券、楽天証券など）
- ティッカーコードFISVを検索
- 成行注文または指値注文を発注
これは投資助言ではありません。いかなる銘柄を購入する前にも、必ずご自身で調査を行ってください。
FISVはバリュー株か投機株か？
FairValueLabsはFiserv, Inc.をPure Speculationに分類しています。バリュー投資に通常必要な財務安定性やバリュエーション上の安全余裕に欠けており、高リスク銘柄と見なされます。
FairValueLabs 免責事項
本ページの全てのバリュエーション、スコア、評価、分類はFairValueLabs独自のバリュエーションシステムにより算出されたものです。実際の市場価値、収益の保証、または専門的な投資助言を意味するものではありません。教育・調査目的の分析推定値です。
This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
最終更新: 2026年4月22日. データソース：SEC EDGAR（財務諸表）、Yahoo Finance（市場データ、アナリスト・コンセンサス）。直近四半期のデータを反映していない場合があります。