Fiserv, Inc.（FISV）銘柄分析 — 適正価値・リスク・堀評価
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Fiserv, Inc.は今、安全な投資先か？
Fiserv, Inc.のAltman Z-Scoreは1.32で、危険ゾーンに位置しています。 当社の適正価値推定値は$51.52（Fairly Valued）です。 堀評価：3.3/5つ星。
Fiserv, Inc.は倒産する可能性があるか？Altman Z-Score分析
Z-Score of 1.32 falls below the 1.8 distress threshold, indicating significant financial stress.
- 1.8未満 — 危険ゾーン（倒産リスク高）
- 1.8〜3.0 — グレーゾーン（不確実性が高い）
- 3.0超 — 安全ゾーン（財務健全）
FISVのZ-Scoreを構成する要因は？
| 構成要素 | 計算式 | 数値 | ウェイト | 寄与度 |
|---|---|---|---|---|
| A · Working Capital / Total Assets | WC / TA | 0.0095 | 1.2 | 0.01 |
| B · Retained Earnings / Total Assets | RE / TA | 0.3376 | 1.4 | 0.47 |
| C · EBIT / Total Assets | EBIT / TA | 0.0723 | 3.3 | 0.24 |
| D · Market Cap / Total Liabilities | MCap / TL | 0.552 | 0.6 | 0.33 |
| E · Revenue / Total Assets | Rev / TA | 0.2645 | 1.0 | 0.26 |
FISVの財務健全性はどう推移してきたか？
| 年度 | Z-Score | ゾーン |
|---|---|---|
| 2022 | 1.01 | 危険 |
| 2023 | 1.02 | 危険 |
| 2024 | 1.32 | 危険 |
| 2025 | 1.32 | 危険 |
出典：FISVのSEC EDGAR最新10-Kに基づき算出。
Fiserv, Inc.の本当の価値はいくらか？
算出方法
| 入力値 | 数値 | 出典 |
|---|---|---|
| 予想EPS（α） | $6.36 | 独自モデル：公表実績値 (1四半期実績) + アナリスト・コンセンサス（α加重） |
| 前年度EPS | $6.34 | 年次報告書（SEC EDGAR） |
| アナリスト・コンセンサスEPS（今年度） | $8.13 | 27名のアナリスト・コンセンサス |
| 実績PER | 9.5x | 現在の市場プライシング |
| 適正PER（βディスカウント） | 8.1x | 実績PERをバリューディスカウント係数βで調整し、上限を設定 |
| 業績トレンド（γ） | 安定 | 方向性シグナル：予想EPSと実績EPSの比較 |
ウォール街参考値： アナリスト・コンセンサス目標株価は$69.96（27名のアナリスト）。参考値であり、当社のバリュエーションモデルには使用していません。
出典：業績データはSEC EDGAR提出書類、市場データはYahoo Finance。直近四半期を反映していない場合があります。
Fiserv, Inc.は持続的な競争優位性を持っているか？
Moat rating: 3.3/5.
FISVの堀スコアを構成する要因は？
ROIC Stability
ROIC variability over the past decade. Score: 3/5.
Gross Margin Trend
Gross margin trajectory over the past decade. Score: 4/5.
Switching Costs
Estimated customer lock-in based on margin level. Score: 3/5.
FISVの投下資本利益率はどの程度安定しているか？
| 年度 | ROIC | トレンド |
|---|---|---|
| 2022 | 7.1% | — |
| 2023 | 9.4% | Rising |
| 2024 | 11.3% | Rising |
| 2025 | 11.0% | Stable |
出典：ROICはSEC EDGAR提出書類に基づき算出。
Fiserv, Inc.の配当は安全か？
Fiserv, Inc.の主要財務指標
| 指標 | 最新 | 1年前 | 3年前 | トレンド |
|---|---|---|---|---|
| Revenue | $21.2B | $20.5B | $17.7B | Rising |
| Net Income | $3.5B | $3.1B | $2.5B | Rising |
| Free Cash Flow | $4.3B | $5.1B | $3.1B | Rising |
| Gross Margin | 59.4% | 60.8% | 54.9% | Rising |
FISVの分析に影響を与える最近の出来事
FISV 決算発表日
決算発表予定。 コンセンサスEPS：$1.93。 売上予想：$5.04億。 当社の現在の適正価値は$51.52 — 予想を上回るか下回るかで推定値に影響する可能性があります。
FISV アナリスト・コンセンサス：25%が強気（9/36名）
3強い買い、6買い、26中立、1売り、0強い売り。 コンセンサス目標株価：$69.96（上昇余地24.4%）。 FairValueLabs独自推定値との比較：$51.52。
FISV EPS予想を13.5%上回る
実績EPS：$1.79、予想$1.58。 好業績により、当社の適正価値$51.52（現在の株価から下方8.4%）が裏付けられています。
FISV EPS予想を4.6%上回る
実績EPS：$1.99、予想$1.90。 好業績により、当社の適正価値$51.52（現在の株価から下方8.4%）が裏付けられています。
FISV EPS予想を22.9%下回る
実績EPS：$2.04、予想$2.65。 このトレンドが続く場合、当社の適正価値$51.52に下方修正圧力がかかる可能性があります。
FISV EPS予想を1.5%上回る
実績EPS：$2.47、予想$2.43。 好業績により、当社の適正価値$51.52（現在の株価から下方8.4%）が裏付けられています。
FISV EPS予想を3.1%上回る
実績EPS：$2.14、予想$2.08。 好業績により、当社の適正価値$51.52（現在の株価から下方8.4%）が裏付けられています。
FISV EPS予想を14.5%下回る
実績EPS：$1.64、予想$1.92。 このトレンドが続く場合、当社の適正価値$51.52に下方修正圧力がかかる可能性があります。
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 四半期報告書（10-Q）を提出
四半期の中間財務データの更新。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 年次報告書（10-K）を提出
通年の財務諸表を含む年次報告書。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 四半期報告書（10-Q）を提出
四半期の中間財務データの更新。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
FISV 臨時報告書（8-K）を提出
重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認
Fiserv, Inc.についてのよくある質問
Fiserv, Inc.の現在の株価は？
Fiserv, Inc.（FISV）の直近終値は$56.23で、NASDAQに上場しています。
Fiserv, Inc.の時価総額は？
Fiserv, Inc.の時価総額は$29.98億で、セクターのラージキャップに分類されます。
FISVはどのセクターに属するか？
Fiserv, Inc.はセクターの業界に属し、NASDAQでFISVのティッカーで取引されています。
FISVは割高か割安か？
FairValueLabsのバリュエーションモデルによると、Fiserv, Inc.は現在の株価は適正価値より9.1%高い水準にあり、割高の可能性があります。
- FairValueLabs適正価値：$51.52
- 現在の株価：$56.23
- バリュエーションゾーン：Fairly Valued
FISVのアナリスト目標株価は？
27名のウォール街アナリストによるコンセンサス目標株価は$69.96で、現在の株価から24.4%の上昇余地があります。
- 最高目標株価：$115.00
- 最低目標株価：$40.00
注：アナリスト目標株価は参考値であり、当社のバリュエーションモデルには使用していません。
Fiserv, Inc.の売上と利益は成長しているか？
以下はFiserv, Inc.に対するアナリストの成長コンセンサス予想です：
- 今年度の売上成長予想：1.2%
- 今年度のEPS成長予想：-5.9%
- 来年度の売上成長予想：4.1%
- 来年度のEPS成長予想：10.1%
Fiserv, Inc.の主要財務指標は？
| 指標 | 最新 | トレンド |
|---|---|---|
| Revenue | $21.2B | Rising |
| Net Income | $3.5B | Rising |
| Free Cash Flow | $4.3B | Rising |
| Gross Margin | 59.4% | Rising |
FISVのPERは？
株価収益率（PER）は、投資家が1ドルの利益に対して支払う金額を示します：
- 実績PER（過去12ヶ月）：9.5倍
- 予想PER（今後12ヶ月予想）：6.3倍
- FairValueLabs適正PER：8.1倍
FISVの株価は変動が大きいか？
Fiserv, Inc.のベータは1.00で、市場平均並みのボラティリティです。ベータが1.0を超えるとS&P 500よりボラティリティが高く、1.0未満はより安定的です。
Fiserv, Inc.は配当を支払っているか？
Fiserv, Inc.は現在、株主への配当を行っていません。全利益を事業成長に再投資しているか、配当を停止している可能性があります。
Fiserv, Inc.に倒産リスクはあるか？
Fiserv, Inc.のAltman Z-Scoreは1.32で、危険ゾーン（1.8未満）— 倒産リスクが高いに位置しています。Z-Scoreは5つのバランスシート比率を用いて、企業が2年以内に倒産する確率を予測します。
Fiserv, Inc.は持続的な競争優位性を持つか？
Fiserv, Inc.の堀分析評価は3.3/5つ星（Narrow moat）です：
- ROIC Stability：3/5
- Gross Margin Trend：4/5
- Switching Costs：3/5
3.5以上のスコアは、顕著な価格決定力と防御可能な市場ポジションを示します。
FISVの株式はどこで購入できるか？
FISVの株式はNASDAQへのアクセスを提供する証券口座で購入できます。基本的な手順：
- 証券会社で口座を開設（Interactive Brokers、SBI証券、楽天証券など）
- ティッカーコードFISVを検索
- 成行注文または指値注文を発注
これは投資助言ではありません。いかなる銘柄を購入する前にも、必ずご自身で調査を行ってください。
FISVはバリュー株か投機株か？
FairValueLabsはFiserv, Inc.をPure Speculationに分類しています。バリュー投資に通常必要な財務安定性やバリュエーション上の安全余裕に欠けており、高リスク銘柄と見なされます。
FairValueLabs 免責事項
本ページの全てのバリュエーション、スコア、評価、分類はFairValueLabs独自のバリュエーションシステムにより算出されたものです。実際の市場価値、収益の保証、または専門的な投資助言を意味するものではありません。教育・調査目的の分析推定値です。
This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.
最終更新: 2026年6月3日. データソース：SEC EDGAR（財務諸表）、Yahoo Finance（市場データ、アナリスト・コンセンサス）。直近四半期のデータを反映していない場合があります。