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SoFi Technologies, Inc.（SOFI）銘柄分析 — 適正価値・リスク・堀評価

NMS · Financial Services · Credit Services

$17.15 強い買いゾーン 0.47 (2.8%) 時点 2026年6月3日 売買推奨ではありません。 免責事項を見る.
総合判定 安全ゾーン
N/A
Altman Z-Score当該セクターには適用不可
$21.00
適正価値強い買いゾーン (18.3%)
N/A
堀評価当該セクターには適用不可
要約 · 監査サマリー

SoFi Technologies, Inc.は今、安全な投資先か？

SoFi Technologies, Inc.はFinancial Servicesセクターに属しており、Altman Z-Scoreはこの業種には適用されません。 当社の適正価値推定値は$21.00（Strong Buy Zone）です。

株価チャート · SOFI
第1章 · 財務健全性

Altman Z-ScoreがSoFi Technologies, Inc.に適用されない理由

Altman Z-Scoreは製造業および非金融企業向けに設計されたモデルです。 営業資本/総資産、売上高/総資産などの比率を使用しますが、Financial Servicesセクターの企業では誤った結果を生みます。

  • 銀行は大量の資産（貸出金）を保有し総資産が膨張するため、WC/TAがほぼゼロとなり、偽りの危機シグナルが出ます
  • 公益事業は規制上高い負債を抱える設計であり、モデルはレバレッジをリスクと誤認します
  • REITsは営業キャッシュフロー（FFO）を使用し、フリーキャッシュフローとは異なります — 標準的なキャッシュフロー分析は適用不可です

Altman Z-Score is designed for manufacturing companies and does not apply to banks, utilities, or REITs.

注：Financial Servicesセクター向けの業種別財務健全性モデルは今後のアップデートで導入予定です。

第2章 · 適正価値の推定

SoFi Technologies, Inc.の本当の価値はいくらか？

FVL適正価値$21.00
vs
市場価格$17.15
強い買いゾーン 18.3% Stock trades 18.3% below analyst consensus fair value of $21.00.

算出方法

FVLバリュエーションモデル
入力値数値出典
アナリスト・コンセンサス目標株価$21.0020名のウォール街アナリスト
アナリスト目標株価 上限/下限$31.00 / $12.00アナリスト目標株価のレンジ
株価純資産倍率（PBR）2.03x簿価に対する現在の市場評価
自己資本利益率（ROE）6.6%株主資本に対する収益性

出典：業績データはSEC EDGAR提出書類、市場データはYahoo Finance。直近四半期を反映していない場合があります。

第3章 · 競争優位性（堀）

標準的な堀分析がSoFi Technologies, Inc.に適用されない理由

当社の標準堀モデルはROIC安定性、粗利率トレンド、スイッチングコストを使用しますが、これらは製品・サービス企業向けの指標です。Financial Servicesセクターの企業は根本的に異なる次元で競争しています。

  • 銀行 — 堀は預金コスト優位性、純金利マージンの安定性、手数料収入の多様性に由来
  • 公益事業 — 堀は規制による独占と投下資本に対する保証リターン率
  • REITs — 堀は不動産ポートフォリオの質、立地、テナント構成、キャップレート優位性に由来

Standard moat analysis (ROIC/gross margin/switching costs) does not reliably apply to Financial Services companies. Banks compete on net interest margin, utilities on regulated returns, and REITs on occupancy and cap rates.

注：Financial Servicesセクター向けの業種別競争分析は今後のアップデートで導入予定です。

第4章 · 配当安全性

SoFi Technologies, Inc.の配当は安全か？

ステータス 停止中 SoFi Technologies, Inc.は配当を停止しています。現在、株主への配当支払いは行われていません。
第5章 · 財務サマリー

SoFi Technologies, Inc.の主要財務指標

SOFI 財務サマリー
指標最新1年前3年前トレンド
Revenue $3.6B $2.6B $1.6B Rising
Net Income $0.5B $0.5B −$0.3B Rising
Free Cash Flow −$4.0B −$1.3B −$7.4B Rising
第6章 · ラボシグナル

SOFIの分析に影響を与える最近の出来事

EARNINGS

SOFI 決算発表日

ラボ影響度

決算発表予定。 コンセンサスEPS：$0.11。 売上予想：$1.12億。 当社の現在の適正価値は$21.00 — 予想を上回るか下回るかで推定値に影響する可能性があります。

ANALYST

SOFI アナリスト・コンセンサス：33%が強気（8/24名）

ラボ影響度

3強い買い、5買い、12中立、2売り、2強い売り。 コンセンサス目標株価：$21.00（上昇余地22.4%）。 FairValueLabs独自推定値との比較：$21.00。

EARNINGS

SOFI EPS予想を4.2%下回る

ラボ影響度

実績EPS：$0.12、予想$0.12。 このトレンドが続く場合、当社の適正価値$21.00に下方修正圧力がかかる可能性があります。

EARNINGS

SOFI EPS予想を8.7%上回る

ラボ影響度

実績EPS：$0.12、予想$0.11。 好業績により、当社の適正価値$21.00（現在の株価から上方22.4%）が裏付けられています。

EARNINGS

SOFI EPS予想を23.0%上回る

ラボ影響度

実績EPS：$0.10、予想$0.08。 好業績により、当社の適正価値$21.00（現在の株価から上方22.4%）が裏付けられています。

EARNINGS

SOFI EPS予想を44.7%上回る

ラボ影響度

実績EPS：$0.09、予想$0.06。 好業績により、当社の適正価値$21.00（現在の株価から上方22.4%）が裏付けられています。

EARNINGS

SOFI EPS予想を93.9%上回る

ラボ影響度

実績EPS：$0.06、予想$0.03。 好業績により、当社の適正価値$21.00（現在の株価から上方22.4%）が裏付けられています。

EARNINGS

SOFI EPS予想を36.4%上回る

ラボ影響度

実績EPS：$0.05、予想$0.04。 好業績により、当社の適正価値$21.00（現在の株価から上方22.4%）が裏付けられています。

FILING

SOFI 四半期報告書（10-Q）を提出

ラボ影響度

四半期の中間財務データの更新。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 年次報告書（10-K）を提出

ラボ影響度

通年の財務諸表を含む年次報告書。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 四半期報告書（10-Q）を提出

ラボ影響度

四半期の中間財務データの更新。 SEC EDGARで確認

FILING

SOFI 臨時報告書（8-K）を提出

ラボ影響度

重要な企業イベントまたは変更の開示。 SEC EDGARで確認

第7章 · よくある質問

SoFi Technologies, Inc.についてのよくある質問

SoFi Technologies, Inc.の現在の株価は？

SoFi Technologies, Inc.（SOFI）の直近終値は$17.15で、NASDAQに上場しています。

SoFi Technologies, Inc.はどんな企業か？

SoFi Technologies, Inc. provides various financial services in the United States, Latin America, Canada, and Hong Kong. It operates through three segments: Lending, Technology Platform, and Financial Services.

SoFi Technologies, Inc.の時価総額は？

SoFi Technologies, Inc.の時価総額は$22.00億で、Financial Servicesセクターのラージキャップに分類されます。

SOFIはどのセクターに属するか？

SoFi Technologies, Inc.はFinancial ServicesセクターのCredit Services業界に属し、NASDAQでSOFIのティッカーで取引されています。

SOFIは割高か割安か？

FairValueLabsのバリュエーションモデルによると、SoFi Technologies, Inc.は現在の株価は適正価値より18.3%低い水準にあり、割安の可能性があります。

  • FairValueLabs適正価値：$21.00
  • 現在の株価：$17.15
  • バリュエーションゾーン：Strong Buy Zone
SOFIのアナリスト目標株価は？

20名のウォール街アナリストによるコンセンサス目標株価は$21.00で、現在の株価から22.4%の上昇余地があります。

  • 最高目標株価：$31.00
  • 最低目標株価：$12.00

注：アナリスト目標株価は参考値であり、当社のバリュエーションモデルには使用していません。

SoFi Technologies, Inc.の売上と利益は成長しているか？

以下はSoFi Technologies, Inc.に対するアナリストの成長コンセンサス予想です：

  • 今年度の売上成長予想：30.0%
  • 今年度のEPS成長予想：54.8%
  • 来年度の売上成長予想：21.9%
  • 来年度のEPS成長予想：34.6%
SoFi Technologies, Inc.の主要財務指標は？
指標最新トレンド
Revenue$3.6BRising
Net Income$0.5BRising
Free Cash Flow−$4.0BRising
SOFIのPERは？

株価収益率（PER）は、投資家が1ドルの利益に対して支払う金額を示します：

  • 実績PER（過去12ヶ月）：38.1倍
  • 予想PER（今後12ヶ月予想）：22.0倍
SOFIの株価は変動が大きいか？

SoFi Technologies, Inc.のベータは2.13で、市場平均より大幅に高いボラティリティです。ベータが1.0を超えるとS&P 500よりボラティリティが高く、1.0未満はより安定的です。

SoFi Technologies, Inc.の現金と負債はいくらか？

SoFi Technologies, Inc.のバランスシート状況：

  • 現金総額：$3.56億
  • 負債総額：$1.92億
  • ネットキャッシュ：$1.65億

ネットキャッシュがプラスであれば、保有現金が負債を上回っており、財務リスクが低いことを意味します。

SoFi Technologies, Inc.は配当を支払っているか？

SoFi Technologies, Inc.は現在、株主への配当を行っていません。全利益を事業成長に再投資しているか、配当を停止している可能性があります。

SoFi Technologies, Inc.の財務状態は健全か？

Altman Z-Score（標準的な倒産予測モデル）は、Financial ServicesセクターのSoFi Technologies, Inc.のような企業には適用されません。この計算式は製造業向けの財務比率を使用しており、銀行・公益事業・REITsに適用すると誤った結果を生みます。

SoFi Technologies, Inc.には競争上の堀があるか？

当社の標準堀モデル（ROIC・粗利率・スイッチングコストに基づく）はFinancial Servicesセクターには適用されません。このセクターの企業は、規制障壁、預金コスト構造、不動産ポートフォリオなど、全く異なる次元で競争しています。

SOFIのROE（自己資本利益率）は？

SoFi Technologies, Inc.のROEは6.6%です。ROEは株主資本を用いて利益を生み出す効率を測定します。一般にROE 15%超は優秀、10%未満は効率性に課題がある可能性があります。

SOFIの株式はどこで購入できるか？

SOFIの株式はNASDAQへのアクセスを提供する証券口座で購入できます。基本的な手順：

  1. 証券会社で口座を開設（Interactive Brokers、SBI証券、楽天証券など）
  2. ティッカーコードSOFIを検索
  3. 成行注文または指値注文を発注

これは投資助言ではありません。いかなる銘柄を購入する前にも、必ずご自身で調査を行ってください。

SOFIはバリュー株か投機株か？

FairValueLabsはSoFi Technologies, Inc.をValue-Speculationに分類しています。バリュー投資の特徴を一部持つ一方、リスク要因も高く、投機的性質があります。投資判断前に十分な調査をお勧めします。

SoFi Technologies, Inc.のCEOは誰か？

SoFi Technologies, Inc.の現CEOはMr. Anthony J. Notoです。

SOFIのEPS（一株当たり利益）は？

EPSは企業の利益を発行済み株式数で割った指標です：

  • 実績EPS（過去12ヶ月）：$0.45
  • 予想EPS（今後12ヶ月予想）：$0.78
  • アナリスト・コンセンサスEPS（今年度）：$0.58
  • アナリスト・コンセンサスEPS（来年度）：$0.78

FairValueLabs 免責事項

本ページの全てのバリュエーション、スコア、評価、分類はFairValueLabs独自のバリュエーションシステムにより算出されたものです。実際の市場価値、収益の保証、または専門的な投資助言を意味するものではありません。教育・調査目的の分析推定値です。

This is not financial advice. All data is sourced from SEC EDGAR public filings. Always consult a qualified financial advisor before making investment decisions.

最終更新: 2026年6月3日. データソース：SEC EDGAR（財務諸表）、Yahoo Finance（市場データ、アナリスト・コンセンサス）。直近四半期のデータを反映していない場合があります。

SOFI分析手法：適正価値、Z-Score、堀評価の算出方法